Rencana bisnis untuk investor: prosedur penyusunan, poin utama, metode presentasi

2024 Pengarang: Howard Calhoun | [email protected]. Terakhir diubah: 2023-12-17 10:31

Dimungkinkan untuk bertindak tanpa rencana tertulis. Tetapi pengusaha seperti itu seperti seorang musafir yang melakukan perjalanan di hutan tanpa kompas. Ada juga aspek psikologis - apa yang tertulis di atas kertas lebih jelas terwakili di kepala. Mungkin ini disebabkan oleh kenyataan bahwa setiap rencana bisnis, pertama-tama, adalah pekerjaan analitis yang serius.

Konsep umum

Karya analitis dari algoritme bisnis untuk tujuan yang dimaksudkan terdiri dari dua jenis: untuk Anda sendiri dan rencana bisnis untuk investor. Namun, terlepas dari ini, seseorang harus dengan jelas mencerminkan tiga faktor:

• penilaian paling objektif atas kemampuan mereka, baik materi maupun yang dinyatakan dalam sumber daya dan pengetahuan;
• perkiraan hasil;
• waktu yang tepat.

Rencana bisnis untuk investor melakukan satu fungsi penting - meyakinkan orang luar tentang kemanfaatan menginvestasikan uang dalam bisnis orang lain. Ide harus disajikan sesingkat mungkin, dengan argumen yang kuat, dengan penilaian risiko yang objektif, dan dipikirkan secara logis. Pengalamanpengusaha, sedikit pengurangan risiko diperbolehkan. Tapi itu jelas tidak layak untuk dijanjikan terlalu banyak.

Saat rencana dibuat untuk Anda sendiri, Anda dapat sedikit menurunkan standar pada presentasi dan tanda-tanda formal. Tapi Anda tidak bisa melewatkan satu poin pun. Algoritma harus ditulis sedetail mungkin.

Tips lain dari pengusaha berpengalaman: lebih baik berbicara tentang apa dan bagaimana Anda akan membelanjakan uang investor, dan bukan tentang bagaimana Anda dapat menyimpannya.

Penggoda

Pada tahap pertama, calon investor dapat meminta teaser - deskripsi proyek yang paling ringkas. Penggoda tidak boleh besar, volume maksimum yang diizinkan adalah dari 1 hingga 3 halaman. Seseorang harus memiliki waktu untuk membacanya dalam waktu 3-5 menit. Jika teaser meyakinkan dia, maka rencana bisnis yang lebih rinci untuk investor dapat diberikan.

Apakah mungkin melakukannya tanpa penggoda? Sebuah rencana bisnis tanpa penggoda dapat mencapai tujuan. Namun jika hanya teasernya saja, maka efektifitas pertemuan dengan investor akan rendah. Menurut algoritma kompilasi, rencana bisnis untuk investor juga harus menjadi yang pertama. Sangat mudah untuk menulis penggoda berdasarkan itu. Nama lain untuk bagian ini adalah ringkasan.

Tujuan rencana bisnis

Rencana bisnis adalah peta jalan untuk bisnis masa depan Anda. Berikut adalah daftar tugas paling populer yang diselesaikannya:

• penilaian objektif terhadap ide, identifikasi kekuatan dan kelemahan;
• persiapan peluncuran;
• algoritma tindakan untuk orang yang bertanggung jawab;
• presentasi kepada calon investoruntuk menerima dana untuk pengembangan atau memulai;
• mendapatkan pinjaman dari bank;
• menerima investasi publik dalam bentuk subsidi atau hibah;
• prospek bisnis;
• mendapatkan status ekonomi khusus atau bergabung dengan komunitas khusus.

Masalah paling umum yang dihadapi pengusaha pemula adalah kurangnya dana sendiri. Dalam hal ini, ada bentuk khusus hubungan keuangan dalam ekonomi - investasi. Hal ini dilakukan secara sukarela, jika investor melihat prospek dalam bisnis ini. Selanjutnya, kita akan membahas pertanyaan tentang bagaimana menyusun rencana bisnis untuk investor.

Metode Presentasi

Metodologi yang dikembangkan oleh organisasi terkemuka. Meskipun sejumlah besar standar, mereka serupa dalam struktur. Mereka berbeda dalam prioritas. Pertimbangkan beberapa standar:

• UNIDO Standard - berfokus pada deskripsi rinci setiap item.
• TACIS standar. TACIS adalah organisasi yang memberikan bantuan teknis kepada pengusaha di negara-negara CIS. Oleh karena itu, rencana bisnis untuk menarik investor TACIS harus memperhatikan risiko teknis secara maksimal.
• templat EBRD. EBRD membiayai terutama sektor industri. Baik pembiayaan langsung maupun melalui bank mitra EBRD lainnya dipraktikkan. Mengingat orientasi industri investasi, bagian utama dari rencana bisnis dari sudut pandang investor adalah analisis risiko dan analisis SWOT.
• Template perusahaan konsultan Grup BFM menekankan risiko dalam halnilai tambah dan model bisnis keuangan.
• Templat perusahaan konsultan internasional KPMG. Perusahaan mengkhususkan diri dalam audit dan konsultasi bisnis lainnya, yang memungkinkan mereka untuk memiliki posisi yang berbeda dalam pengembangan bisnis. Dengan demikian, bagian utama dari rencana bisnis menurut standar KPMG dari sudut pandang investor adalah analisis pasar dan cara mempromosikan produk.

Selain itu, standar VEB, Sberbank, FRP dan Rosselkhozbank banyak digunakan. Yang paling umum adalah standar UNIDO. Ini dikembangkan pada tahun 1978 dan masih relevan sampai sekarang.

Struktur rencana bisnis

Terlepas dari standar yang akan digunakan untuk mengembangkan rencana bisnis bagi investor, poin-poin berikut harus dipertimbangkan secara rinci:

• konsep bisnis;
• deskripsi proyek;
• tim - siapa orang yang bertanggung jawab, kualifikasi, pengalaman, dan visi bisnis mereka;
• analisis pasar;
• pemasaran, distribusi dan penjualan;
• risiko;
• rencana produksi;
• rencana investasi;
• rencana keuangan.

Masing-masing item ini merupakan bagian integral dari bisnis. Oleh karena itu, rancangan rencana bisnis untuk investor memerlukan pertimbangan rinci dari setiap item.

Konsep Bisnis

Di bawah konsep bisnis, disajikan berbagai interpretasi. Tetapi untuk meringkas, konsepnya adalah pemahaman Anda sendiri, visi tentang peran bisnis Anda dalam masyarakat. Di Barat, konsepnya melangkah lebih jauh. Mulai dari tahun-tahun pertamaabad ini, peran sosialnya relevan untuk bisnis di sana.

Diyakini bahwa bisnis tidak boleh terbatas pada memberikan keuntungan bagi para pendiri. Ini juga seharusnya tidak hanya menyelesaikan masalah konsumen. Perusahaan didorong untuk berpartisipasi dalam memecahkan masalah sosial, memiliki sudut pandang sendiri dan memberikan kontribusi yang layak untuk memperbaiki lingkungan.

Langkah-langkah seperti itu sekilas terlihat seperti taktik pemasaran: sebuah perusahaan perdagangan mengadakan kampanye untuk mendukung anak-anak cacat dan mendesak orang lain untuk tidak acuh tak acuh. Tetapi konsepnya adalah ide humanistik yang akan terus dipatuhi oleh perusahaan Anda. Oleh karena itu, tujuannya tidak hanya untuk mendapatkan manfaat, tetapi juga untuk memecahkan beberapa masalah.

Di negara-negara CIS, ide ini hanya dikuasai oleh perusahaan besar. Untuk perwakilan usaha menengah dan kecil, terutama pada tahap awal, tidak perlu menjadi pendukung kuat ide ini atau itu. Namun tidak berlebihan jika presentasi rencana bisnis kepada investor diawali dengan pemikiran tentang masalah sosial apa yang bisa diselesaikan oleh perusahaan.

Deskripsi proyek

Bagian ini harus berisi informasi paling rinci tentang perusahaan, jika sudah ada. Jika belum, maka Anda perlu mengungkapkan visi wirausaha. Untuk perusahaan yang sudah ada, bagian ini berguna untuk membicarakan keadaan saat ini, tentang sejarahnya, tentang tahapan implementasi yang telah dilalui dan bagaimana hasil ini didukung.

Ada baiknya memikirkan secara terpisah hasil penjualan pertama, pada saluran distribusi dankeuntungan dari perdagangan pertama. Sebaiknya fokus pada keadaan kritis yang muncul selama pengembangan perusahaan, dan pada cara untuk keluar darinya. Ini adalah salah satu poin penting dalam pertanyaan tentang bagaimana menulis rencana bisnis untuk investor. Berdasarkan hasil paragraf ini, dia harus memahami bahwa Anda tidak mempromosikan ide mentah, tetapi proyek yang dikembangkan dengan hati-hati dan menjanjikan.

Penanggung jawab

Salah satu isu utama yang mempengaruhi keputusan positif investor adalah identitas pengusaha dan timnya. Bagian ini dapat disebut “Deskripsi Tim”, “Pemain”, dll. Tetapi dari bagian ini harus jelas seberapa profesional tim, apakah staf memiliki staf spesialis yang tepat (pemodal, pemasar, teknolog, dll.).

Akan berguna juga untuk mencatat pengalaman dan proyek yang berhasil dari masing-masing anggota tim. Tidak setiap anggota tim diharuskan memiliki rekam jejak, tetapi personel kunci harus sangat profesional dan memiliki prestasi tertentu di industrinya.

Tetapi jika kita berbicara tentang tim yang baru terbentuk, maka di bagian ini lebih baik untuk menunjukkan standar yang ditetapkan perusahaan untuk dirinya sendiri dan cara untuk mencapai tujuan.

Menulis rencana bisnis untuk investor adalah tugas yang bisa dilakukan oleh setiap pengusaha. Namun dalam proses atau bahkan sebelum pelaksanaan proyek, ia harus memahami faktor kunci dari bisnisnya. Kepegawaian termasuk dalam kategori ini. Penting untuk diingat bahwa bahkan ide yang paling menjanjikan pun bisa gagal karena ketidakmampuan pelakunya. Sebaliknya, para profesional dapat berhasil menerapkan ide-ide yang bahkan tidak menjanjikan.

Misalnya, sistem pembayaran PayPal. Hanya sedikit orang yang mengetahui sejarah perkembangannya. Awalnya, itu seharusnya membuat sistem yang memungkinkan Anda untuk melakukan operasi antara dua komputer portabel. Idenya tidak dimahkotai dengan kesuksesan, dan program ini tidak berhasil. Tetapi tim itu terdiri dari para ahli sejati. Berkat inisiatif mereka, dimungkinkan untuk memformat ulang sistem - diputuskan untuk memperkenalkan pembayaran online. Hasilnya adalah pertumbuhan saham sistem menjadi satu setengah miliar dolar.

Analisis Pasar

Ekspansi, mencapai level baru, bahkan memulai bisnis baru membutuhkan investasi finansial yang solid. Jika idenya menjanjikan, dan keinginan untuk bekerja berjalan lancar, disarankan untuk menggunakan model tradisional pembiayaan eksternal - investasi. Tapi bagaimana cara menulis rencana bisnis untuk investor untuk meyakinkan dia tentang keseriusan rencananya?

Untuk melakukan ini, Anda harus menjelaskan ide dari berbagai aspek, yang terpenting adalah analisis pasar. Analisis harus dilakukan dalam arah berikut:

• Apa yang diketahui tentang industri ini? Di bagian ini, Anda harus menganalisis perkembangan seluruh industri: ukuran pasar, tren apa yang muncul, posisi apa yang diambil atau akan diambil oleh perusahaan Anda? Data yang terkumpul juga akan digunakan dalam strategi pemasaran.
• Kompetisi. Sebuah rencana bisnis diperlukan bagi seorang investor untuk menentukan prospek investasi mereka. Salah satu kriteria evaluasi adalah seberapa luas pengetahuan pengusaha tentang pesaing. Ini kemungkinan besar akan membutuhkanmelakukan penelitian Anda sendiri, yang harus mengidentifikasi kekuatan dan kelemahan pesaing. Penelitian harus menyentuh karakteristik fungsional produk pesaing, faktor harga, strategi promosi, alat pemasaran dan manajemen. Untuk apa? Dalam proses penelitian untuk menulis rencana bisnis untuk investor, kelemahan pesaing dapat diidentifikasi. Dalam hal ini, strategi Anda sendiri akan bergantung pada mereka.
• Target audiens. Dalam hal ini, para ahli merekomendasikan tidak terbatas pada penelitian kantor. Semakin banyak informasi tangan pertama (pendapat dari calon konsumen), semakin baik. Dalam praktiknya, sebagian besar pengusaha hanya mengandalkan data resmi tentang target audiens. Akibatnya, promosi disertai dengan faktor-faktor yang tidak terduga, dan strategi tersebut sudah membutuhkan penyesuaian dalam proses implementasi. Pertanyaan umum yang harus dijawab adalah: siapa pelanggan potensial? Masalah apa yang ada? Bagaimana produk/layanan Anda akan membantu?
• Manfaat. Secara harfiah satu dekade yang lalu, buku bisnis menyarankan untuk mencari ceruk yang memiliki permintaan terpendam. Para ahli merekomendasikan mendirikan bisnis di industri bebas. Namun, kenyataan hari ini sedemikian rupa sehingga sulit untuk menemukan faktor pertama dan kedua. Pasar tradisional lebih dekat dengan kekenyangan daripada kekurangan pemain. Namun bagi seorang pengusaha, hal ini tidak menjadi halangan jika ada sesuatu yang mengejutkan pembeli.

Keempat item ini seharusnyadipelajari dengan cermat oleh mereka yang tertarik dengan cara menulis rencana bisnis untuk investor. Dalam praktiknya, tahap ini disebut uji realitas untuk merek yang baru dicetak. Sayangnya, sebagian besar perusahaan tidak tahan.

Pemasaran

Rencana bisnis adalah peta jalan untuk ide Anda, sedangkan pemasaran adalah peta jalan untuk produk atau layanan. Pada saat yang sama, untuk perusahaan yang serius, pemasaran harus menjadi bagian integral dari proses produksi. Ini adalah strategi terpisah. Saat menyusun rencana bisnis untuk investor, strategi ini juga harus dianalisis secara rinci. Secara khusus, pertanyaan-pertanyaan berikut harus dijawab:

• Analisis permintaan di wilayah dan dalam jangka waktu: berapa volume produksi yang direncanakan untuk dijual di kota tertentu? Perkiraan untuk tahun depan - bagaimana permintaan akan berubah, dan bagaimana perusahaan akan bertindak dalam kondisi seperti itu? Bagaimana permintaan dapat dipengaruhi?
• Bagaimana cara pesaing mempromosikan produk atau layanan mereka? Di sini Anda dapat menggunakan informasi di atas. Tapi kalau ada analisa yang detail, maka ini dipersilahkan.
• Faktor apa yang memengaruhi permintaan adalah salah satu pertanyaan kunci untuk bisnis apa pun. Penting untuk mengidentifikasi seakurat mungkin: apa yang membuat pelanggan membeli atau tidak membeli produk: biaya, musim, atau kualitas produk? Penting juga untuk mempertimbangkan tingkat pendapatan dan frekuensi pembelian mereka.
• Metode penjualan: eceran, grosir, online? Pada saat yang sama, perlu untuk menentukan metode mana yang akan memberikan tingkat keuntungan maksimum.
• Kebijakan harga: apa yang menentukan hargabarang? Berapa biaya dan margin penjualan?
• Tujuan Akhir: Apa saja indikasi bahwa strategi pemasaran telah berhasil atau sebaliknya? Pertanyaan dengan kata-kata yang persis sama ini dapat dijadikan poin pertama, tetapi esensinya tetap sama: apa yang harus diberikan pemasaran pada akhirnya? Ini bisa berupa stimulasi cara penjualan tertentu, peningkatan kesadaran merek, peningkatan loyalitas pelanggan, menarik perhatiannya atau penjualan berulang.

Risiko

Berbagai metode digunakan dalam penilaian risiko. Yang paling populer adalah:

• Analisis Monte Carlo;
• analisis sensitivitas;
• analisis skenario.

Selain itu, risiko juga memiliki ciri dinamika tersendiri, berbanding lurus dengan kehidupan perusahaan. Tingkat risiko tertinggi biasanya terjadi pada tahap awal proyek. Seiring waktu, ketika perusahaan memperoleh momentum, ia cenderung turun, tetapi tidak sepenuhnya hilang. Namun, dengan tingkat analisis sebelumnya yang tepat, risiko dapat dikelola. Jika seorang pengusaha prihatin tentang bagaimana mempersiapkan rencana bisnis untuk investor, maka item ini harus dikerjakan secara rinci. Dialah yang merupakan salah satu kriteria evaluasi yang penting.

Salah satu metode di atas dapat digunakan untuk analisis. Mereka juga dapat diterapkan pada tahap pengembangan model bisnis keuangan. Jika kita berbicara tentang tujuan studi semacam itu, mereka membantu untuk melihat secara visual ketergantungan proyek pada berbagai faktor, misalnya, pada biaya atau volume.penjualan.

Juga, analisis risiko membantu untuk melihat secara visual faktor seperti "margin of safety". Istilah ini mengacu pada kemungkinan tren tertentu yang terjadi ketika kondisi proyek yang biasa berubah. Misalnya, bagaimana kinerja keuangan perusahaan akan berubah jika harga suatu produk naik 20%? Apa yang terjadi jika harga sebaliknya turun 20%?

Bergantung pada hasil yang diperoleh, rencana alternatif sedang disiapkan. Misalnya, jika harga naik, perusahaan akan menaikkan upah, dan jika harga turun, perusahaan harus meningkatkan investasi. Keputusan semacam itu memiliki nama lain - tindakan kompensasi.

Jika proyek sudah beroperasi, maka pengusaha sudah berpengalaman mengatasi risiko. Mereka juga direkomendasikan untuk direfleksikan. Studi item ini pada akhirnya akan menunjukkan kepada investor seberapa bijaksana atau berpengalamannya wirausahawan dalam urusan bisnis.

Rencana produksi

Item ini sangat penting jika proyek bersifat produksi. Jika itu adalah layanan atau kegiatan lain, bagian ini mungkin mencantumkan kebutuhan akan peralatan kantor, dukungan spesialis, atau pelatihan khusus.

Rencana produksi terdiri dari dua kelompok besar: aset lancar yang diperlukan dan aset tidak lancar. Yang pertama adalah:

• bahan baku untuk produksi;
• bahan;
• saham;
• produk setengah jadi;
• PPN atas barang yang dibeli;
• tunai, dll.

Untuk menyederhanakan, aset lancar mencakup aset-aset yang jangka waktunyayang penggunaannya tidak melebihi 12 bulan. Apa pun lagi adalah aset tidak lancar. Secara khusus, ini adalah:

• bangunan dan struktur;
• peralatan;
• kekayaan intelektual perusahaan;
• uang tunai dengan jangka waktu penggunaan yang lama;
• aset pajak tangguhan;
• nilai material.

Bagian ini tidak berakhir di situ. Penting untuk menghubungi pemasok terlebih dahulu dan mendapatkan penawaran komersial mereka dengan daftar harga. Jika proyek sudah berjalan, maka jumlah pemasok yang tersedia harus ditunjukkan. Singkatnya, dari bagian ini, investor harus memahami proses kunci dalam produksi.

Rencana investasi

Bagian ini harus berisi informasi tentang masalah keuangan antara investor dan pengusaha. Secara khusus, pertanyaan-pertanyaan berikut harus dijawab:

• volume investasi yang dibutuhkan, jadwalnya;
• peralatan apa yang kamu butuhkan;
• kondisi investasi;
• tahap investasi proyek;
• apa yang akan dilakukan dalam tahap investasi, dll.

Bagaimana membuat rencana bisnis untuk investor agar ringkas dan mudah diakses untuk menyajikan informasi? Untuk melakukan ini, banyak pengusaha menggunakan bagan Gantt.

Pada Gantt chart, selain fase investasi, Anda juga dapat menunjukkan kurva kritis yang dapat menyebabkan perpanjangan periode investasi.

Rencana keuangan

Bagian terakhir tetapi paling penting. Di sini, ringkasan rencana bisnis disusun untuk potensiinvestor berupa perhitungan ekonomi yang akurat dan harus mencantumkan hal-hal sebagai berikut:

1. Biaya proyek.
2. Penghasilan yang diharapkan.
3. Biaya produk.
4. Biaya investasi.
5. Perhitungan berdasarkan jenis pengeluaran: langsung dan tidak langsung.
6. Jadwal pelaksanaan dana investasi.
7. Laporan arus kas.
8. Indikator kinerja investasi, yang mencakup item seperti: NPV - nilai sekarang bersih proyek, periode pengembalian, PI - indeks profitabilitas, IRR - tingkat pengembalian internal, NCF - arus kas bersih, dll.
9. Analisis sensitivitas proyek dalam angka.
10. Laporan keuangan.
11. Pendapatan.
12. Laba bersih.
13. Margin.
14. EBITDA.
15. Perkirakan total biaya proyek.

Tips Akhir

Jika Anda mengerjakan semua poin di atas, Anda mendapatkan tumpukan kertas yang padat. Namun perlu diingat bahwa investor melihat ratusan permintaan dan tidak suka menghabiskan waktu untuk masing-masing permintaan. Oleh karena itu, informasi harus disajikan secara ringkas dan padat, dengan memperhatikan struktur logisnya.

Bagan dan grafik merupakan bagian integral dari informasi keuangan. Diinginkan untuk memvisualisasikan setiap blok informasi.

Detail penting lainnya adalah sumber informasi. Dari mana statistik itu berasal, angka-angka ini atau itu? Tautan ke sumber diperlukan. Selain itu, sebelum menggunakan data yang sudah jadi, Anda perlu mempertimbangkan reputasi sumber daya dan tingkat keandalannya.

Kesalahan umumbanyak calon pengusaha - penyalahgunaan terminologi profesional agar tampil lebih meyakinkan. Tetapi pendekatan ini dapat memiliki efek sebaliknya. Oleh karena itu, rencana bisnis harus ditulis sedemikian rupa sehingga dapat dimengerti bahkan oleh orang yang jauh dari masalah keuangan.