Reksa dana Sberbank. Ulasan reksa dana Sberbank

2024 Pengarang: Howard Calhoun | [email protected]. Terakhir diubah: 2023-12-17 10:31

Jika sudah waktunya untuk memikirkan di mana untuk menginvestasikan akumulasi atau memperoleh sejumlah uang, dan kata "investasi" hampir tidak berarti apa-apa, maka Anda memiliki alasan untuk bersukacita. Untuk mendapatkan passive income, tidak perlu mempelajari ilmu keuangan dalam waktu lama, menghafal istilah-istilah yang rumit, memahami grafik dan grafik, menganalisis penurunan pasar, mendapatkan pengalaman kerja, dan mempelajari seluk-beluk bermain di pasar sekuritas. Jangan menemukan kembali roda, itu sudah ditemukan sejak lama.

Apa itu reksa dana Sberbank?

Reksa dana adalah kompleks berdasarkan kepercayaan manajemen sumber daya (properti) dana oleh perusahaan manajemen. Fungsi utama mereka adalah untuk meningkatkan nilai saham. Reksa dana dibentuk atas dasar dana investor swasta. Tujuan utama dana investasi adalah untuk mendapatkan keuntungan dari aset yang berupa surat berharga: obligasi, saham, dll.

Seorang investor dalam reksa dana dapat berupa individu yang membeli saham - sekuritas yang menegaskan hak pemilik atas bagian dari properti reksa dana tersebut. Di mana,berapapun jumlahnya, setiap investor memiliki jumlah hak yang sama. Keuntungan dari aset didistribusikan di antara pemegang saham secara proporsional dengan jumlah saham.

Sberbank. Manajemen Aset

Reksa dana investasi - pilihan terbaik untuk menginvestasikan dana gratis dengan batas waktu terbatas dan sedikit pengetahuan. Tetapi tampaknya jalan keluar yang sederhana dari investasi menimbulkan tugas-tugas berikut, yaitu: pilihan perusahaan atau bank yang berjanji untuk beroperasi dengan uang orang lain. Sebagai aturan, pemain terbesar di sektor keuangan datang ke pikiran pertama. Dan Sberbank di baris ini, tentu saja, menempati posisi terdepan.

Hingga tahun 2012, perusahaan pengelola bank ini bernama Troika Dialog. Hari ini, Sberbank menamai keturunannya dengan cara yang paling spesifik - "Manajemen Aset Sberbank". Inti dari fungsi darinya tidak berubah. Klien ditawari daftar dana yang cukup besar untuk investasi. Reksa dana investasi Sberbank terwakili di semua sektor ekonomi Rusia. Dalam hal ini, biaya bagian awalnya adalah 15 ribu rubel. Kontribusi lebih lanjut jauh lebih rendah - dari 1,5 ribu rubel.

Bahkan mengingat manajer yang sangat profesional memiliki lebih dari 10 tahun pengalaman bekerja dengan sejumlah besar reksa dana, perlu untuk mengetahui aspek negatif dan positif dari berinvestasi di reksa dana dan memiliki setidaknya sedikit ide tentang cara memilih dana.

Portofolio Investasi

Pada tahun 2014, Sberbank Asset Management menawarkan kepada pemegang saham potensial pilihan 23 sahamdana investasi. Masing-masing memiliki sisi menarik dan mengkhawatirkan. Jadi, misalnya, reksa dana obligasi Ilya Muromets dari Sberbank menawarkan kepada pemegang saham potensial biaya saham yang cukup tinggi, distribusi dana yang seimbang untuk berinvestasi di beberapa sektor ekonomi dan risiko rendah.

Bagi pecinta "panas" selalu ada tawaran. Salah satu reksa dana yang paling menguntungkan adalah Risky Bond Fund. Pada saat pendiriannya, nilai sahamnya adalah 1,7 ribu rubel. Pada Mei 2014, itu telah berkembang menjadi 2,5 ribu rubel. Tetapi pengembalian dibandingkan dengan dana lain sangat menakjubkan: 29,4% selama 36 bulan, untuk periode terakhir dari Januari hingga Mei 2014 - hampir 3%. Dan ini terlepas dari kenyataan bahwa mayoritas reksa dana selama 5 bulan tidak hanya tidak meningkatkan nilai saham, tetapi juga menguranginya menjadi minus. Apa rahasia sukses dana ini?

Komponen portofolio

Manajemen mendistribusikan dana dalam bentuk surat berharga dari berbagai emiten. Agar pembaca tidak bingung dalam istilahnya, mari kita bahas ini menggunakan contoh salah satu reksa dana - reksa dana Dobrynya Nikitich. Sberbank Asset Management mendirikan kompleks ini pada Juni 1997. Emiten Dobrynya Nikitich adalah perusahaan Rusia dengan likuiditas dan potensi pertumbuhan tinggi, yaitu, beroperasi di bidang-bidang seperti:

– minyak dan gas;

– telekomunikasi;

– keuangan;

– sektor konsumen;

– media dan TI;

– industri kimia;

– real estat;

– transportasi.

Semua saham emiten dapat disebut sebagai komponen portofolio investasi. Tapi ini tidak akan menjadi definisi yang sepenuhnya akurat. Saat membeli saham reksa dana dengan risiko rendah, investor pemula harus ingat bahwa profitabilitasnya cukup rendah. Itulah sebabnya pemegang saham yang lebih berpengalaman menyarankan "jangan menaruh semua telur Anda dalam satu keranjang." Pilihan terbaik adalah berinvestasi di setidaknya dua reksa dana yang berbeda: reksa dana dengan risiko dan pengembalian tinggi dan reksa dana dengan risiko rendah dan pengembalian stabil. Jenis alokasi modal ini biasanya yang paling efisien.

Hasil

Pemilihan perusahaan dilakukan dengan menilai efektivitas manajemen. Ini terdiri dari perbandingan dengan profitabilitas yang dicapai dan potensi. Tetapi klien masa depan mungkin tidak akan menemukan informasi tentangnya. Potensi profitabilitas reksa dana Sberbank tidak dapat diiklankan secara resmi oleh perusahaan manajemen. Hanya prestasi masa lalunya yang dapat menjadi indikator keefektifannya.

Review dan evaluasi dana

Jika, sebagai permulaan, investor tetap memilih reksa dana Sberbank, ulasan pemegang saham berpengalaman di Internet tentang profitabilitas mereka akan menjadi langkah pertama menuju gambaran yang jelas tentang pekerjaan manajemen perusahaan. Komunikasi di forum, sebagai suatu peraturan, tidak mengungkapkan angka dan persentase apa pun, tidak membawa analisis lengkap, tetapi berguna dari sudut pandang kepraktisan memilih portofolio investasi.

Evaluasi dana pada tahap penentuan mana yang layak untuk diinvestasikan, tetap harus dilakukansendiri. Tugas ini tidak terlalu sulit. Di situs web resmi Sberbank, laporan tentang pekerjaan manajemen perusahaan disajikan dalam bentuk tabel. Mereka berisi informasi lengkap: nama dana, biaya bagian di masing-masing dana, profitabilitas selama 36, 24, 12 bulan kerja, serta untuk periode terakhir tahun ini.

Reksa dana investasi Sberbank Rusia – plus pilihan

1. Kelebihan terbesarnya adalah hampir semua orang dapat bergabung dengan dana tersebut, tanpa memiliki pengetahuan khusus. Reksa dana tidak mengharuskan investor untuk memahami semua seluk-beluk proses, perhatian konstan dan pemantauan pertumbuhan modal. Perusahaan manajemen sepenuhnya terlibat dalam hal ini.
2. Kelebihan kedua adalah konsekuensi dari yang pertama: menghemat waktu pribadi klien. Keandalan bank sangat berharga. Tidak perlu menghabiskan waktu terus-menerus memantau jalannya pasar jatuh dan naik, berpartisipasi langsung dalam proses, dan sebagainya. Segera setelah klien Sberbank membeli saham di reksa dana, manajer profesional mulai menangani sekuritasnya.
3. Jumlah uang muka yang tersedia. 15 ribu rubel adalah modal awal yang kecil untuk memulai kegiatan investasi.
4. Kemudahan desain. Untuk bergabung dengan reksa dana Sberbank, Anda hanya perlu membawa sejumlah uang dan paspor yang diperlukan. Klien perusahaan manajemen harus menulis aplikasi untuk pembelian saham. Dan itu saja. Menjual saham semudah membeli, cukup menulis surat lamaran di kantor manajemen perusahaan.
5. Likuiditas unit. Reksa dana Sberbank Rusia cukup beragamsesuai dengan karakteristiknya. Ada dana dengan pengembalian tinggi dan risiko tinggi dan, sebaliknya, dengan risiko minimal, pendapatan stabil, tetapi likuiditas tinggi. Reksa dana semacam itu melibatkan penjualan saham dengan cepat, dengan waktu paling sedikit dan hampir tanpa kerugian nilai.
6. Pajak. Mereka hanya tunduk pada profitabilitas reksa dana Sberbank. Lebih tepatnya, laba bersih. Pajak dihapus darinya secara otomatis, dengan tarif 13%. Secara alami, tidak perlu menyerahkan pernyataan secara mandiri ke kantor pajak.
7. Diversifikasi investasi. Untuk mengurangi kemungkinan risiko, dana pemegang saham didistribusikan untuk membeli obligasi dan saham berbagai sektor ekonomi Federasi Rusia. Hal ini memungkinkan portofolio investasi menjadi lebih tahan terhadap penurunan pasar.
8. Keamanan investasi di bawah kendali negara. Risiko kerugian finansial yang tidak dapat diperbaiki diminimalkan, karena uang yang diinvestasikan dari pemegang saham tidak disimpan di rekening perusahaan manajemen. Dana ditransfer ke penyimpanan khusus. Kontrol atas itu dilakukan oleh badan-badan negara.

Kerugian berinvestasi di reksa dana

1. Tidak ada jaminan. Tidak ada satu pun dana investasi yang memberikan keyakinan bahwa pemegang saham akan memperoleh keuntungan dalam jangka waktu tertentu. Itu semua tergantung pada perilaku pasar dan seberapa berpengalaman dan berkualitas pedagang dana tersebut. Selalu ada resiko.
2. Meningkatkan nilai saham. Hal ini dilakukan untuk menarik investor baru. Mekanisme pengangkatan cukup sederhana. Sebelum periode pelaporanperusahaan manajemen membeli saham perusahaan-perusahaan yang sudah ada dalam portofolio, sehingga meningkatkan nilainya. Tentu saja, sahamnya juga naik harganya. Setelah periode pelaporan, bagian yang tidak perlu dibuang. Harga saham turun.

Total keseluruhan

Inilah yang paling praktis untuk memulai aktivitas investasi dengan berinvestasi di reksa dana Sberbank. Profitabilitas, ulasan, informasi terbuka maksimum, pelaporan yang tersedia mengonfirmasi hal ini.