Cara menghasilkan uang dari obligasi: prakiraan dan analisis pasar obligasi, imbal hasil obligasi

2024 Pengarang: Howard Calhoun | [email protected]. Terakhir diubah: 2023-12-17 10:31

Bagaimana cara menghasilkan uang dari obligasi? Pertanyaannya relevan bagi banyak orang. Bagaimanapun, membeli obligasi dianggap sebagai investasi yang menguntungkan. Namun, jumlah orang yang memahami topik ini masih sedikit. Tampaknya pertanyaan tentang bagaimana menghasilkan uang dari obligasi seharusnya memiliki jawaban yang sederhana. Lagi pula, pada kenyataannya, ini adalah keamanan di mana keuntungan sudah tertanam. Namun dalam praktiknya, semuanya ternyata agak lebih rumit. Inilah sebabnya mengapa investor pemula perlu mempelajari dengan cermat cara menghasilkan uang dari obligasi sebelum berinvestasi.

Target

Untuk apa obligasi? Penting untuk menjawab pertanyaan ini untuk memahami esensi mereka. Ke mana mereka yang berencana untuk meminjam uang biasanya pergi? Sebagai aturan, untuk organisasi perbankan.

Bayangkan ada perusahaan yang membutuhkan uang. Dia juga bisa pergi ke bank. Tapi dia lebih suka alternatifmenerbitkan obligasi, menjualnya, dan menerima uang sebagai imbalannya. Pada saat yang sama, setelah jangka waktu tertentu, pemilik surat berharga dapat memperoleh kembali uangnya dengan keuntungan tertentu.

Siapa yang menerbitkan obligasi?

• Kota, yaitu otoritas lokal.
• Perusahaan
• Negara Bagian.

Tergantung siapa yang menerbitkan obligasi, mereka mendapatkan nama yang sesuai. Investor pemula harus memperhatikan hal ini untuk lebih memahami esensi pasar.

Fitur

Untuk lebih memahami esensi dari investasi semacam itu, Anda perlu mengetahui karakteristik utama:

• Nilai nominal. Sifat ini disebut juga dengan kata “nilai”. Ini adalah jumlah yang akan dibayarkan kepada pemilik pada akhir jatuh tempo.
• Harga pasar. Fitur ini terus berubah. Ini menunjukkan jumlah di mana Anda dapat membeli obligasi pada saat tertentu.
• Tanggal jatuh tempo. Ini adalah periode di mana pemilik dapat menukarkan obligasi yang dibeli sebelumnya dengan nilai nominalnya. Sekarang Anda dapat memahami cara cepat menghasilkan uang dari obligasi. Untuk melakukan ini, Anda harus memilih sekuritas dengan jangka waktu minimum.
• Ukuran kupon. Disebut pembayaran berkala kepada pemegang obligasi. Karena penerimaan kupon secara teratur, investor dapat menerima pendapatan pasif. Pilihan ideal adalah menangkap momen ketika tingkat pembiayaan kembali akan tinggi. Ini akan memungkinkan Anda untuk membeli obligasi jangka panjang dan memiliki pembayaran kupon yang tinggi secara konsisten selama beberapa tahun.
• Hasil hingga jatuh tempo. Ini mungkin fitur yang paling penting. Ini menentukan berapa banyak keuntungan yang dapat diharapkan investor pada saat jatuh tempo.

Setelah memahami karakteristik di atas, setiap orang yang penasaran akan dapat memahami cara menghasilkan uang dari obligasi.

Apa yang bergantung pada profitabilitas?

Ini adalah pertanyaan paling penting di antara mereka yang tertarik dengan cara menghasilkan uang dari obligasi.

Hasil obligasi sangat tergantung pada tingkat pembiayaan kembali. Cara termudah untuk menjelaskan dan memahami adalah dengan sebuah contoh.

Misalkan tingkat pembiayaan kembali adalah sepuluh persen. Jika obligasi menawarkan imbal hasil lima persen, membeli sekuritas semacam itu tidak menguntungkan. Itulah mengapa mereka dijual dengan hasil yang sama atau melebihi tingkat pembiayaan kembali.

Anda perlu memahami bahwa tidak semua investor menunggu hingga akhir periode pembayaran. Beberapa mulai menjual obligasi lebih awal. Selama periode kehadiran di pasar saham, harga obligasi dapat berubah. Ini akan dipengaruhi oleh tingkat refinancing saat ini. Bagaimana itu terjadi?

Misalkan tingkat pembiayaan kembali telah dibelah dua. Pada saat yang sama, obligasi yang dibeli sebelumnya akan memiliki hasil yang lebih tinggi dibandingkan dengan yang sekarang. Namun, ini akan meningkatkan harga pasar mereka.

Aturan ini bekerja secara terbalik. Jika tingkat refinancing meningkat, maka harga obligasi yang dijual akan turun. Tidakinvestor tidak akan mau memegang surat berharga yang imbal hasilnya turun drastis.

Jenis obligasi

Ada kriteria penting lain yang memungkinkan Anda menyelam lebih dalam ke pasar sekuritas. Itu juga tergantung pada berapa banyak yang bisa Anda peroleh dari obligasi. Jadi, mereka dibagi menjadi bunga dan diskon. Anda perlu memahami perbedaannya sebelum membeli.

Obligasi diskon dapat dibeli dengan harga kurang dari nilai nominal. Pada akhir periode jatuh tempo, pemilik sekuritas akan menerima pendapatan. Ini akan menjadi perbedaan antara nilai nominal dan harga pembelian. Semakin tinggi, semakin banyak yang bisa Anda peroleh dari obligasi.

Variasi kedua adalah bunga. Dijual dengan nilai nominal atau bahkan lebih tinggi. Namun, selama periode hingga jatuh tempo, pemilik akan menerima pendapatan secara teratur.

Anda perlu memahami bahwa harga obligasi dapat berubah selama periode penahanan. Oleh karena itu, pemilik harus memutuskan apakah akan menjualnya atau menunggu sampai akhir periode penebusan dan mengambil nilai nominalnya. Ini selalu merupakan risiko tertentu, yang menghalangi banyak investor pemula.

Perkiraan dan analisis pasar obligasi

Bagi banyak orang, terutama mereka yang jauh dari pasar saham, semua ini tampak sangat rumit. Mereka memiliki pertanyaan yang lebih mendesak: dapatkah Anda menghasilkan uang dari obligasi?

Anda perlu memahami bahwa keandalan penerbit mempengaruhi hasil sekuritas.

Jika kita berbicara tentang obligasi pemerintah Rusia, hasil rata-ratanyaadalah 10-11% per tahun. Tarif yang lebih menguntungkan ditawarkan oleh perusahaan besar seperti Aeroflot, Russian Railways, dll. Investor dapat memperoleh keuntungan 12-14% per tahun.

Jika obligasi ditawarkan oleh perusahaan yang kurang terkenal, tarifnya bisa mencapai 18%.

Terlepas dari kenyataan bahwa angka-angka yang tinggi mengaburkan pikiran, Anda perlu memahami bahwa pada saat yang sama angka-angka itu mengandung risiko tinggi. Jika Anda mengejar keuntungan yang tinggi, Anda tidak hanya dapat dibiarkan tanpanya, tetapi juga tanpa investasi awal.

Bagaimana cara mulai menghasilkan uang di bursa?

Saham, obligasi, dan istilah lainnya harus familiar bagi calon investor. Lagi pula, semakin baik dia memahami pasar sekuritas, semakin tinggi kemungkinan menghasilkan keuntungan. Selain itu, penggunaan obligasi yang terampil memungkinkan Anda menciptakan sumber pendapatan yang andal dan stabil.

Jadi, jika semuanya jelas dengan prospek yang menarik, kita perlu mempertimbangkan masalah yang lebih mendesak. Bagaimana cara mulai menghasilkan uang dari obligasi?

Anda dapat membeli banyak dari mereka di Bursa Moskow. Lebih baik bagi investor swasta untuk bertindak secara independen. Cara ini lebih murah dari yang lain.

Pertama-tama, Anda perlu mencari broker yang akan menyediakan akses ke pasar obligasi. Langkah selanjutnya adalah penawaran. Anda dapat melakukannya sendiri atau mempercayakan broker, hanya memberinya perintah yang sesuai.

Jumlah Awal

Banyak orang berpikir bahwa untuk memasuki pasar obligasi Anda harus memiliki banyak uang. Tapi tidak. Obligasi sering kali memiliki nilai pari yang adilribu rubel. Anda hanya dapat membeli satu sekuritas. Artinya, Anda tidak perlu memiliki jutaan untuk mulai berinvestasi membeli obligasi.

Setelah membuat kesepakatan, Anda harus membayar komisi ke bursa dan broker. Tapi biasanya tidak lebih dari 0,1% dari omset. Ini membuktikan sekali lagi bahwa pasar saham dapat diakses oleh kebanyakan orang yang bahkan memiliki sedikit uang gratis. Ini cukup untuk memulai. Tentu saja, Anda tidak akan bisa mendapatkan penghasilan besar dengan cara ini, tetapi ini akan memungkinkan Anda untuk memahami pasar saham dan memahami apakah cara berinvestasi ini tepat untuk Anda.

Investor pemula sering kali takut membeli obligasi, percaya bahwa deposito bank lebih aman, meskipun mereka menawarkan tingkat bunga yang lebih rendah.