Investor yang memenuhi syarat adalah Arti konsep, kriteria definisi

2024 Pengarang: Howard Calhoun | [email protected]. Terakhir diubah: 2023-12-17 10:31

Ada 2 cara untuk mendapatkan penghasilan: bekerja untuk uang dan membuat uang bekerja untuk Anda. Semakin banyak orang memilih opsi kedua. Namun, tidak semuanya bisa disebut investor. Jadi siapa investor yang memenuhi syarat? Siapa investor pada umumnya dan apa itu investasi? Biasanya orang membuat kesalahan dengan berpikir bahwa mereka tahu jawaban atas pertanyaan-pertanyaan ini.

Apa itu investasi?

Misalkan Anda membuka akun dengan broker Forex, mengisinya kembali dengan 300.000 rubel dan memutuskan untuk menghasilkan uang dari perbedaan nilai tukar. Apakah investasi seperti itu akan menjadi investasi?

Ini akan menjadi spekulasi terbaik. Paling buruk, perjudian. Namun dalam kedua kasus, ini tidak ada hubungannya dengan investasi.

Mari kita bayangkan situasi yang berbeda. Anda mendengar di TV bahwa saham Gazprom telah berkembang selama 3 tahun terakhir. Anda segera mengambil 300.000 rubel dan membuka akun dengan broker. Keesokan harinya setelahsetelah Anda membeli saham, Alexey Miller mengumumkan PHK global. Dan saham perusahaan melonjak 3%. Anda segera menjualnya dan mendapat untung - hampir 1000% per tahun.

Tapi apakah itu akan menjadi investasi? Dan lagi tidak. Ini hanya contoh spekulasi yang sukses.

Bagaimana melakukannya dengan benar?

Jadi apa itu investasi? Ini adalah rencananya. Dalam Rich Dad's Guide to Investing, Robert Kiyosaki membandingkan investasi dengan bepergian.

Hal pertama yang Anda lakukan adalah mulai merencanakan "rute" Anda. Anda tahu titik A, situasi Anda saat ini. Anda juga tahu titik B - masa depan keuangan Anda, seperti yang Anda inginkan. Sekarang Anda perlu entah bagaimana berpindah dari titik A ke titik B. Apa yang Anda gunakan untuk melakukan ini? Memutuskan untuk menyimpan jumlah tertentu untuk deposit? Beli saham atau reksa dana? Fokus berinvestasi di real estat?

Penting: tidak ada transportasi "baik" dan "buruk". Tugasnya adalah membawamu dari titik A ke titik B. Gunakan "transportasi" yang paling efisien saat ini.

Anda tidak bisa menggunakan kapal uap untuk berkeliling di darat. Demikian pula, saham tidak akan bekerja untuk Anda jika jangka waktu investasi Anda kurang dari 5 tahun - itu tidak efisien dan berisiko - seperti bepergian darat dengan kapal uap.

Investasi langkah demi langkah

Oleh karena itu, untuk berinvestasi, Anda memerlukan:

• menentukan titik A - menyusun laporan keuangan;
• menentukan titik B - menetapkan tujuan;
• pilih "transportasi" danpikirkan "rute" dari titik A ke titik B.

Itulah investasi - hanya mengikuti rencana untuk beralih dari A ke B. Robert Kiyosaki menyebutnya "proses mekanis dan membosankan yang hampir menjamin pengayaan." Masalahnya adalah terlalu mekanis dan membosankan. Namun, inilah jalan seorang investor sejati.

Kebanyakan dari mereka datang ke pasar tanpa rencana dan pemahaman tentang cara kerja alat tertentu, hanya untuk menggelitik saraf mereka. Mereka masuk ke "bus" dan berharap untuk menyeberangi lautan di atasnya. Kemudian mereka melompat ke "pesawat", terlepas dari kenyataan bahwa awan tebal diumumkan. Dan kemudian mereka mencoba memasang roda ke "perahu bocor" untuk bergerak di darat.

Ini seperti kasino - Anda bisa bersenang-senang, tetapi Anda tidak bisa menghasilkan, setidaknya dalam jangka panjang.

Siapa itu investor?

Jelas bahwa ini adalah orang yang melakukan investasi. Di sini pertanyaannya berbeda - bagaimana dan mengapa dia melakukannya? Mengapa Anda tidak bisa mendapatkan lebih banyak - mengapa Anda harus berinvestasi? Dan apa perbedaan antara investasi dan spekulasi?

Hanya sedikit orang yang memikirkannya, tetapi ada 3 jenis pendapatan: pendapatan, pasif, dan portofolio. Paling sering, orang berurusan dengan yang pertama - diperoleh. Dia membantu mereka untuk tidak mati kelaparan. Dan pendapatan pasif dan portofolio memberikan kekayaan.

Jadi, investor adalah orang yang mengubah pendapatan yang diperolehnya menjadi pendapatan pasif atau portofolio. Untuk itulah rencananya. Investormembeli tidak pernah menjual.

Spekulan adalah orang yang mencoba membeli dengan harga rendah dan menjual dengan harga tinggi. Ini adalah pekerjaannya, dan hasilnya adalah pendapatan yang diperoleh. Bukan ini yang dicari investor.

Jadi apa perbedaan antara jenis pendapatan ini? Pada opsi pertama, Anda bekerja untuk uang, selebihnya, uang bekerja untuk Anda.

Contoh 3 jenis pendapatan: Diperoleh

Hampir semua orang akrab dengan pendapatan yang diperoleh. Ini adalah gaji, pendapatan dari kegiatan profesional atau dari bisnis. Dokter menerima gaji, pengacara menerima uang untuk konsultasi, dan pemilik perusahaan menerima penghasilan dari kegiatannya.

Perbedaan utama antara penghasilan ini dan penghasilan lainnya adalah seseorang harus bekerja untuk mendapatkannya. Dan tidak hanya di perusahaan. Memberikan jasa, mengelola modal orang lain di pasar modal, berbisnis - semua ini adalah jenis pekerjaan yang berbeda. Seseorang menukar pekerjaannya dengan uang atau nilai lain.

Penghasilan Pasif dan Portofolio

Tetapi 2 jenis pendapatan lain tidak begitu umum. Namun demikian, adalah mungkin untuk mengutip contoh-contoh terkenal dari pendapatan tersebut. Bunga bulanan pada deposito bank adalah pendapatan pasif. Sampai batas tertentu, pensiun juga dapat dikaitkan di sini.

Ini bukan contoh umum pendapatan pasif: pemegang saham perusahaan menerima dividen tahunan atas saham, pemilik waralaba menerima pendapatan pasif dalam bentuk roy alti - potongan bulanan untuk hak menggunakan merek. Pendapatan sewa adalah contoh lain dari pendapatan pasif.

Penghasilan pasif itu biasapembayaran yang diterima dari aset penghasil kas. Ini bisa berupa kekayaan intelektual, real estat, atau aset lainnya.

Apa itu pendapatan portofolio? Ini termasuk keuntungan dari selisih nilai pasar sekuritas - saham atau obligasi. Jenis pendapatan ini dapat diperoleh dengan memberikan uang Anda ke dalam trust management, membeli saham reksa dana atau menginvestasikan uang Anda sendiri di pasar saham.

Contoh berikut akan membantu Anda lebih memahami perbedaan antara pendapatan portofolio dan pendapatan yang diperoleh. Bayangkan bahwa pengelola dana melipatgandakan uang Anda sebanyak 2 kali. Bagi Anda, ini adalah pendapatan portofolio - lagi pula, Anda tidak harus bekerja untuk ini sendiri. Tetapi komisi yang Anda bayarkan adalah pendapatan yang diperoleh manajer.

Siapa investor yang memenuhi syarat?

Sepanjang hukum, ini adalah investor yang memenuhi salah satu kondisi berikut:

• investasikan lebih dari 6 juta rubel dana pribadi dalam sekuritas atau turunannya;
• bekerja di dana investasi minimal 2 tahun, jika dana ini sendiri diakui sebagai investor yang memenuhi syarat, maka minimal 3 tahun - sebaliknya;
• menyelesaikan transaksi dengan jumlah total melebihi 6 juta rubel dengan sekuritas atau turunannya selama setahun terakhir, dengan rata-rata 10 per kuartal dan setidaknya 1 untuk bulan lalu;
• memiliki aset 6 juta rubel atau lebih, dan hanya uang tunai di rekening bank, sertifikat logam mulia, dan surat berharga yang diperhitungkan.

Juga memenuhi syaratsebagai investor, persyaratan hukum mengakui seseorang yang telah menerima pendidikan tinggi di bidang ekonomi di lembaga pendidikan negara dan telah lulus sertifikasi sebagai peserta profesional di pasar sekuritas, atau telah menerima salah satu dari 3 sertifikat internasional: CFA, CIIA atau FRM.

Badan hukum juga dapat memperoleh status investor yang memenuhi syarat. Namun, persyaratannya akan lebih ketat. Ini juga cukup untuk memenuhi salah satu syarat:

• modal adalah 200 juta rubel atau lebih;
• setiap kuartal ada 5 atau lebih transaksi dengan sekuritas, dan nilai totalnya lebih dari 3 juta rubel;
• 1 miliar rubel pendapatan dalam periode pelaporan;
• aset senilai 2 miliar rubel.

Secara hukum, itu sudah cukup. Namun, apakah mungkin untuk menyebut seseorang atau perusahaan sebagai investor yang memenuhi syarat hanya berdasarkan data ini? Ini tidak benar. Izinkan saya menawarkan sudut pandang alternatif tentang masalah ini.

Apakah ini benar-benar investor yang memenuhi syarat?

Seseorang dapat memperoleh 6 juta rubel. Beli saham pada mereka. Tapi apakah itu membuatnya menjadi investor yang memenuhi syarat? Secara hukum, ya. Pemerintah percaya bahwa seseorang yang telah memperoleh jumlah seperti itu mampu menjaga dirinya sendiri, jadi dia tidak perlu dilindungi dari investasi "berisiko" - dalam sekuritas untuk investor yang memenuhi syarat.

Tapi benarkah begitu? Rencana investasi yang kompeten, pengalaman dan keterampilannya dalam mengelola instrumen keuangan berbicara lebih banyak tentang kualifikasi seorang investor daripada kehadirannyadia punya uang. Meskipun investor yang memenuhi syarat juga akan memiliki uang.

Pendapat alternatif: apa yang dimaksud dengan investor yang memenuhi syarat?

Di bawah ini adalah daftar alternatif kondisi untuk mengakui investor sebagai memenuhi syarat (semua item harus dipenuhi). Jadi, investor yang memenuhi syarat adalah mereka yang:

• tahu perbedaan antara aset dan kewajiban;
• jelas mengikuti rencana, tetapi selalu siap menyesuaikannya dengan situasi;
• mengubah pendapatan yang diperoleh menjadi pendapatan pasif dan portofolio;
• tahu perbedaan antara analisis fundamental dan teknikal, berhasil menerapkan keduanya dalam praktik;
• siap untuk acara apa pun di pasar, daripada menunggu acara ini dengan harapan;
• memiliki terminologi yang sesuai;
• mengerti tidak hanya alat dan prosedur investasi, tetapi juga undang-undang sekuritas, dan menggunakan kode sipil dan pajak untuk keuntungannya, mengurangi biaya;
• menggunakan tim: pialang, penasihat, dan konsultan, tetapi tidak bergantung pada mereka sendiri - tanggung jawab atas keputusan yang dibuat selalu ada padanya;
• berusaha untuk kesederhanaan – mampu menjelaskan esensi dari setiap investasinya kepada seorang anak berusia enam tahun dalam 10 menit.

Bagaimana menjadi investor yang memenuhi syarat?

Pertanyaan ini paling baik dijawab oleh Robert Kiyosaki dalam bukunya Rich Dad's Guide to Investing. Menurutnya, ada 3 hal yang perlu Anda lakukan untuk menjadi investor yang berkualitas. Ini adalah:

• keterampilan -ada 2 cara: dapatkan pendidikan keuangan, pelajari alat dan prosedur investasi atau sewa konsultan, tetapi dalam hal ini, Anda harus mendapatkan pengetahuan dan keterampilan dasar - Anda harus berkomunikasi dengan spesialis dalam bahasa yang sama;
• pengalaman - dapatkan pendidikan "di jalan", Anda tidak bisa belajar naik sepeda dengan membaca buku;
• kelebihan uang - datang sendiri, dengan pengalaman dan keterampilan.

Ringkasan

Warren Buffett, investor fundamental No. 1 di dunia, dan Robert Kiyosaki, seorang pemasar, pengusaha, dan investor brilian dengan pengalaman 40 tahun, menganut alternatif serupa.

Menurut Robert Kiyosaki, investor yang memenuhi syarat memiliki kontrol yang membantunya mengurangi risiko seminimal mungkin.

Seseorang yang tidak memenuhi persyaratan ini, tetapi memiliki 6 juta rubel, memasuki pasar lebih banyak sebagai pemain daripada sebagai investor. Mungkin dia akan memiliki kesempatan yang lebih baik untuk menang di kasino.