Warren Buffett adalah investor terbaik di dunia. Biografi, buku, ucapan, jalan "nubuat dari Omaha"

2024 Pengarang: Howard Calhoun | [email protected]. Terakhir diubah: 2023-12-17 10:31

Banyak orang percaya bahwa Warren Buffett adalah investor terbaik di dunia, dan dengan alasan yang bagus. Seorang pria yang dikenal tidak hanya di Amerika Serikat, tetapi di seluruh dunia, tinggal di Omaha, Nebraska. Dia berusia 73 tahun. Dia memiliki kekayaan terbesar kelima di Amerika Serikat - pada akhir 2012, sebesar 46,5 miliar dolar. Tetapi dengan semua ini, kekayaan besar tidak mengubah kepalanya, ia mencoba hidup sederhana. Warren mengingatkan orang lain bahwa uang tidak menciptakan seseorang, tetapi seseorang menciptakan uang, dan mendorong orang lain untuk hidup lebih mudah. Miliarder itu juga mengimbau rekan-rekannya untuk mengikuti teladannya: jangan mengejar merek, tetapi gunakan hal-hal yang nyaman.

Mengapa Warren Buffett dicintai di Amerika Serikat?

Fakta penting yang mencirikannya sebagai pribadi adalah pengabaian sukarela 50% dari hartanya (yaitu sekitar 37 miliar dolar). Dia mentransfer dana ini dengan satu goresan pena, tanpa ragu-ragu, ke yayasan amal Amerika. Beginilah cara dia menanggapi panggilan Bill Gates pada tahun 2010 agar orang kaya Amerika memberi setengahkekayaan mereka ke negara yang membuat mereka kaya. Itu adalah tindakan amal terbesar dan benar-benar mengesankan di dunia, sebuah contoh bagi semua orang kaya. Dana tersebut ditransfer terutama ke dana yang dikelola oleh pasangan Gates: Bill dan Mellinda. Tanpa dilebih-lebihkan, seantero negeri sangat dikejutkan dengan ulah pria yang sebelumnya terkenal dengan sikap hematnya ini. Itu adalah tindakan yang benar-benar patriotik, respons yang hidup dari jiwa Buffett terhadap serangan teroris di Menara Kembar AS.

Dia sangat dicintai di negara asalnya Omaha, dia, seorang miliarder dengan reputasi dunia, tidak bersembunyi dari orang-orang, dia dengan bebas mengunjungi toko-toko dan tempat-tempat umum lainnya.

Suatu saat ketika sebuah sekolah di Omaha menghadapi sanksi keuangan yang signifikan dan ancaman penutupan, sepasang guru tua dari sekolah yang sama datang untuk menyelamatkan. Mereka mentransfer beberapa juta dolar ke rekening yang diperlukan. Dari mana mereka mendapatkannya? Para guru tersebut ternyata adalah salah satu pemegang saham pertama perusahaan Buffett, mempercayakan semua tabungan mereka kepadanya - $25.000.

Untuk pertanyaan koresponden tentang bagaimana dia memahami apa itu kesuksesan hidup, dia menjawab bahwa yang paling penting adalah mencintai orang-orang di sekitar, dan berapa banyak yang Anda miliki di sel bank adalah yang kedua. Warren Buffett memang memiliki keyakinan seperti itu. Berita, kejadian terkini memiliki sedikit pengaruh pada nilai-nilai hidupnya. Memang, pria yang cerdas, tetapi bandel dan karismatik ini dicintai oleh keluarga dan orang lain.

Warren Buffett adalah nama bisnis yang terkenal

Operasi di pasar sekuritassekuritas paling sering bersifat spekulatif. Seharusnya, tentu saja, untuk membeli saham dengan harga rendah dan menjualnya dengan harga lebih tinggi. Banyak orang mencoba melakukan dua operasi sekaligus dengan kecepatan kilat, apalagi, menguntungkan mungkin. Tetapi pahlawan artikel kami tidak melakukan pengayaannya melalui spekulasi, dia, seperti yang dikatakan para ahli, adalah "investor murni". Gayanya berbeda: ukur tujuh kali, potong sekali. Hobi seorang pengusaha adalah membeli saham di perusahaan yang menjanjikan yang secara subjektif diremehkan oleh pasar. Cacat ini memiliki prospek untuk diperbaiki. Hanya fakta bahwa Warren Buffett sendiri yang berinvestasi di perusahaan ini yang meningkatkan reputasinya. Dia menghormati perusahaan tempat dia berinvestasi. Dia memiliki ungkapan yang harus didengar oleh semua investor. Dikatakan bahwa lebih baik membeli perusahaan yang hebat dengan harga yang wajar daripada membeli perusahaan yang jujur dengan harga yang mahal. Warren Buffett adalah fundamental dalam moralitas bisnis. Pernyataannya membuktikan hal ini.

Dia membeli sekuritas hanya dari perusahaan, hanya memastikan bahwa nilai sebenarnya lebih tinggi dari yang diusulkan. Apalagi, saham tersebut telah berada dalam portofolionya setidaknya selama sepuluh tahun. Perusahaan bekerja dengan mantap, dan nilai saham mereka saat ini sedang berkembang. Dia tidak tertarik pada spekulasi jangka pendek, tidak seperti George Soros. Posisi seperti itu, tentu saja, konstruktif: produksi mendapat dorongan untuk pengembangan. Rekan senegaranya yakin bahwa Warren Buffett merangsang ekonomi AS dengan kegiatannya. Foto-foto orang yang layak ini sering diterbitkan di surat kabar dan majalah. Dia rela memberikan wawancara. Pengusaha dan dermawan ini dicintaidi negara dan ada - untuk apa … Lagi pula, dia pada dasarnya membela investasi dan mengkritik spekulasi. Dia mendesak pengusaha lain untuk tidak melewati batas antara konsep-konsep ini, menjadi "untuk seluruh negara", dan bukan hanya "untuk diri mereka sendiri."

Prinsipnya adalah berinvestasi dalam bisnis dengan manajemen yang sempurna. Karena itu, ia mempelajari tidak hanya neraca mereka, tetapi juga struktur produksi, serta biografi para manajer. Investor ini seperti ahli agronomi yang mencari tanah yang tepat untuk ditanami. Pilihan investasi favoritnya adalah ketika perusahaan, berkat investasi, terus berkembang secara konsisten. Oleh karena itu, ia memilih aset yang undervalued. Dalam menjelaskan bagaimana memilih perusahaan untuk berinvestasi, Buffett berbicara dalam kata-kata mentornya Ben Graham bahwa masuk akal ketika membandingkan harga (apa yang kita bayar) dan nilai (apa yang kita dapatkan).

Jika kita menganggap Warren Buffett sebagai investor saham, maka pendapatan tahunan rata-ratanya hanya 24%. Dan ini di area di mana kebetulan yang beruntung "merebut" jackpot dalam 500%! Berapa banyak dari para swashbuckler dengan kesepakatan satu kali yang brilian yang telah dilihat Warren? Tapi keberuntungan bagi mereka adalah wanita yang berubah-ubah, dan dia telah bergandengan tangan dengan pahlawan artikel kami selama lebih dari 50 tahun, tidak meninggalkannya sendirian.

Buffett yakin bahwa semua yang ada diuji oleh waktu, tetapi dia membicarakannya, seperti biasa, tidak biasa dan kiasan, menerapkan perbandingan berikut: saat air surut, terlihat siapa yang berenang telanjang.

Mengapa dia disebut "Oracle of Omaha"?

Semua yang dia lakukan dalam hidup, secara harfiah semuanya, berhasil. (Biografi Buffett yang diulas dalam artikel di bawah ini akan meyakinkan Anda tentang hal ini.) Prediksinya menjadi kenyataan dengan luar biasa. Semua yang dia katakan di depan umum dianalisis dengan cermat. Di Wall Street, apa yang dikatakan Warren Buffett tidak kalah beratnya dengan perkataan Presiden negara tersebut. Kutipan dari pidatonya bahkan bisa menjatuhkan perusahaan. Jadi, begitu berbicara dengan pemegang sahamnya, dia menyuarakan pendapatnya bahwa salah satu perusahaan besar di pasar reasuransi akan segera runtuh. Analis, setelah menganalisis hutang berbagai perusahaan kepada perusahaan asuransi utama, menetapkan bahwa ini adalah perusahaan asuransi Jerman peringkat ketujuh Gerling Global Re di dunia. Pernyataan Warren sudah cukup untuk menghentikan pelanggan menggunakan perusahaan yang benar-benar tidak menguntungkan ini.

Pada awal abad baru, para analis bertanya-tanya mengapa Buffett tidak berinvestasi dalam pengembangan teknologi modern? Wartawan bahkan mencemooh kekolotan miliarder yang tidak menggunakan komputer atau kalkulator (Warren menentukan untung sejak kecil dengan mengalikan dua dan tiga digit angka di kepalanya). Namun, setelah beberapa tahun, indeks pasar teknologi NASDAQ mulai menurun secara sistematis, dan perusahaan investor menderita kerugian yang signifikan. Apa yang Warren Buffett katakan tentang itu? Kutipannya tentang hal ini singkat - "Dan saya memperingatkan Anda …"

Pada tahun 2006, seorang investor terkenal meramalkan bencana di pasar real estat AS. Untuk melakukan ini, ia menggunakan indikator "nya" - harga rumah seharusnya tidak tumbuh lebih cepat daripada biaya. Acara 2007–2008tahun - perumahan yang dibeli dengan hipotek oleh warga mulai secara besar-besaran diasingkan dari mereka karena hutang.

Khawatir dengan defisit anggaran AS, dia pada tahun 2003 dan 2004. dua kali meramalkan jatuhnya dolar AS, menginvestasikan sebagian dananya dalam mata uang lain.

Langkah pertama dalam bisnis

Ayahnya adalah pemilik pialang dan anggota kongres. Namun, sejak kecil, Warren telah berusaha mendapatkan uangnya dan melakukan pekerjaannya sendiri. Kesepakatan pertamanya adalah spekulatif: bocah itu membeli beberapa kaleng Coca-Cola dari kakeknya di toko dan menjualnya kepada keluarganya dengan harga dua kali lipat. Maka dimulailah jalan Warren Buffett dalam bisnis. Pada usia 11 tahun, ia pertama kali mencoba bermain kursus, pertama membeli dan kemudian menjual tiga saham. Kemudian ia buru-buru menjual sahamnya karena keuntungan yang minim. Namun, harga mereka segera meningkat enam kali lipat. Tidak perlu terburu-buru. Ini menjadi pelajaran bagi Warren.

Sejak usia tiga belas tahun ia bekerja di kantor pos yang mengantarkan Washington Post. Pekerjaan itu sepotong-sepotong dan, setelah mengembangkan sistemnya, ia mulai mendapatkan lebih dari kepala kantor pos. Pada usia 15-17, bersama dengan seorang teman, mereka membeli dan memasang tiga mesin slot bekas di kota. Pada usia 17 tahun, ia memiliki dana sebesar $5.000, yang, disesuaikan dengan indeks inflasi, berjumlah lebih dari $40.000. Warren "ditugaskan" untuk mendapatkan uang dan menjadi jutawan pada usia 30 tahun. Tetapi ayahnya meyakinkannya tentang perlunya mendapatkan pendidikan. University of the District of Columbia mempertemukannya dengan seorang ahli teori pasar keuangan dan investasi terkemuka, Graham, yang berhasil menarik minatnya yang ramping.teori pemuda itu. Tao dari Warren Buffett telah ditemukan! Sekarang dia tahu pasti apa yang akan dia lakukan dalam hidup - untuk berinvestasi.

Pasar keuangan adalah panggilan Warren Buffett

Setelah lulus, Warren mulai bekerja sebagai manajer di perusahaan ayahnya. Pada usia 22, ia menikah dengan Susan Thompson. Dua tahun kemudian, ia mengorganisir sebuah perusahaan di saham teman dan kenalan. Dia kemudian memiliki pengalaman bekerja untuk perusahaan gurunya Ben Graham, dana investasi Graham-Newman di Wall Street. Pada tahap ini, ia sudah memiliki kekayaan 140 ribu dolar AS. Meskipun prospeknya terbuka, Warren memutuskan untuk membangun bisnisnya sendiri. Dia kembali ke Omaha dan, setelah berhasil mengumpulkan dana dari teman dan kerabat, mendirikan perusahaan yayasannya sendiri, Buffett Associates. Sejak awal tahun 60-an, saham perusahaan ini telah tumbuh sebesar 251% dalam 5 tahun pertama, sementara rata-rata pasar saham Amerika "naik" sebesar 74% selama ini. 5 tahun ke depan, kesenjangan ini akan semakin meningkat: 156% untuk perusahaan yang diinvestasikan oleh Warren dan 122% untuk sisa pasar. Mimpi masa kecil menjadi kenyataan - dia menjadi jutawan. Warren Buffett telah membuktikan dirinya sebagai spesialis merger dan akuisisi yang bagus. Dia memiliki investasi besar dalam bisnis asuransi Amerika.

Tahap kedua dari aktivitasnya dimulai pada tahun 1969, ketika dia menginvestasikan semua hasil dari dana Buffett Associates (yaitu $ 102 juta) ke dalam perusahaan tekstil bangkrut Berkshire Hathaway, sehingga memberikan dorongan untuk pengembangan. Seorang analis berpengalaman memperhatikan, berdasarkanpenilaian aset bahwa harga sebenarnya dari satu saham adalah $20, sementara itu dijual seharga $8. Tetapi bisnis tekstil ternyata bukan titik akhir, tetapi basis perantara untuk investasi berikutnya. Keuntungan dari penjualan produk diarahkan kepada mereka dalam pembelian sekuritas perusahaan asuransi. Amerika pada waktu itu membentuk pasar asuransinya sendiri, dan keuntungan pemerintah yang signifikan adalah kunci untuk profitabilitas yang tinggi dari bisnis asuransi. Strategi yang bijaksana dan berjangkauan luas dipilih oleh Warren Buffett. Biografinya sebagai investor skala nasional justru dimulai dari tahap ini, ketika lima perusahaan asuransi terbesar AS menjadi miliknya.

Kemudian, mekanisme investasi diluncurkan berdasarkan redistribusi premi asuransi dari klien ke perusahaan-perusahaan ini. Untuk bagian dari dana yang diterima "dimuka" bangkrut "padat" perusahaan dibeli. Setelah menerima dukungan keuangan, segera mereka mendapat untung. Jadi, berkat keuntungan dari perusahaan yang diinvestasikan dengan cerdas, Warren Buffett menerima sumber pendanaan lain. Biografinya bersaksi: setelah menukar dekade kelimanya, ia menjadi pemilik kekayaan 28 miliar.

Investasi Terbesar Oracle di Omaha

Investasinya lebih dari meyakinkan. Berinvestasi pada perusahaan yang undervalued oleh pasar memberikan efek yang mencolok. Saham Coca-Cola yang dia beli seharga $1,3 miliar naik menjadi $13,4 miliar; Gillette - dari $0,6 miliar menjadi $4,6 miliar; dan 0,01 miliar dolar,$1 miliar diinvestasikan di Washington Post.

Miliarder juga memiliki 4,3% saham di McDonalds.

Catatan, orang ini berinvestasi dalam apa yang dikenalnya sejak kecil dan apa yang dekat dengannya sebagai pribadi. Ingat (kita sudah membicarakannya) pengalaman komersial pertama Warren yang berusia enam tahun menjual enam kaleng Coca-Cola yang dibeli dari kakeknya kepada orang tuanya. Selain itu, Oracle minum lima kaleng Cherry Coke setiap hari. Atau surat kabar Washington Post: bukankah Buffett muda yang mengirimkannya dengan sepeda, menerima penghasilan yang layak untuk pertama kalinya dalam hidupnya? Yaitu, hamburger adalah makanan favorit investor jenius.

Prinsip-prinsip berinvestasi oleh Warren Buffett - bijaksana dan sukses, yang telah dibuktikan dengan praktik, telah lama dikenal. Mereka secara organik konsisten dengan prinsip hidupnya.

Entah bagaimana, dalam rangka kerja, secara bertahap, dalam proses manajemen, Warren Buffett menciptakan "Essay on Investment", di mana ia mengembangkan ide-ide Ben Graham. Awalnya, ini adalah surat bisnisnya kepada para pemegang saham sebuah perusahaan terdiversifikasi yang tumbuh dari perusahaan tekstil Berkshire Hathaway (dan masih terus menyandang nama ini). Alasan penerbitan buku ini murni praktis: rumusan penulis yang masuk akal tentang ide-ide pasar keuangan dan penghancuran mitos-mitos yang ada di sana. Sifat investasi dan membangun bisnis terungkap secara halus. Penulis menekankan bahwa investasi yang berarti tidak mungkin dilakukan tanpa audit dokumen akuntansi yang tepat, analisis kehidupan ekonomi perusahaan.

Setelah membeli sebuah perusahaan, Buffett menunjuk CEO-nya, menentukan pesanan untuknyapembayaran. Ini adalah satu-satunya hal yang dia, investor, lakukan. Oracle of Omaha tidak menyentuh manajemen operasional perusahaan. Struktur kepengurusan tidak berubah. Direktur yang dia tunjuk, didorong oleh kesempatan untuk berpartisipasi dalam opsi saham perusahaan, meningkatkan kapitalisasinya sendiri.

Prinsip hidup investor hebat

Pertama, Oracle of Omaha percaya bahwa kekayaan adalah keadaan pikiran. Jika seseorang mengasosiasikan dirinya dengan kekayaan, maka dia akan menjadi kaya.

Namun, dia tidak mengaitkan kesuksesan seseorang hanya dengan rekening bank. Adalah penting bahwa dia melakukan apa yang dia suka, dan bahwa ada orang-orang di sekitar yang mencintainya. Dia juga merekomendasikan agar orang belajar membelanjakan lebih sedikit daripada yang mereka peroleh, tidak terbawa oleh pinjaman konsumen. Dia merekomendasikan untuk menghabiskan waktu dengan orang-orang yang lebih sukses dari Anda, karena ini akan memobilisasi Anda untuk membuat kemajuan lebih lanjut. Prinsip terakhir dari Oracle adalah bahwa mereka yang ingin menerima lebih banyak juga harus memberi lebih banyak.

Dia mendedikasikan dirinya untuk perusahaannya sampai pada titik di mana dia memegang 99% modalnya dalam sahamnya. Omong-omong, rekannya Charlie Munger, mengikuti teladannya, juga menginvestasikan 90% kekayaannya di saham perusahaan. Ini, menurut Warren, adalah jaminan terbaik dari kebulatan suara dan kesatuan pemegang saham Berkshire Hathaway dengan manajernya, yang diperlukan untuk manajemen yang efektif. Pada tahun 2004, setelah kematian istrinya Susan Buffett, sahabat Warren, Bill Gates, bergabung dengan dewan direksi.

Perlu diperhatikan kekhasan perusahaan ini. Dalam lebih dari 40 tahun sejarahnya, tidak ada satu pun saham Berkshire Hathaway yang memilikitidak dijual. Selama waktu ini, nilai setiap saham meningkat dari $8 (ingat, ketika membeli perusahaan tekstil) menjadi $90,5 ribu. Para pemegang saham perusahaan ini, paling tidak karena kharisma pemimpinnya, bukanlah pengusaha yang tersebar, melainkan sebuah klub elit, satu, monolitik, dituntut untuk bekerja sama.

Dia tidak suka komputer. Dia tidak punya apa-apa di rumahnya. Satu-satunya kelemahan Oracle of Omaha adalah jet pribadi.

Hemat atau Keserakahan?

Dia, terlepas dari kekayaannya, tidak pergi untuk tinggal di "negara bagian jutawan" - California, tidak membangun sendiri real estat yang luar biasa. Meskipun dana memungkinkan dia untuk membangun dirinya sendiri hampir sebuah kota. Rumah Warren Buffett di Farnham Street dibeli olehnya pada tahun 50-an di negara asalnya Omaha seharga 34 ribu dolar. Dia pada dasarnya tidak menerima dividen dari perusahaan yang dia miliki (Berkshire Hathaway). Hidup dengan gaji, mengendarai Lincoln bekas. Makan di kantin yang sama tempat dia makan saat dia menjadi pegawai.

Dia berpakaian di toko biasa. Suatu ketika, ketika ditanya oleh seorang jurnalis jahat tentang harga jasnya, dia menjawab sedemikian rupa sehingga dia membuat seluruh Amerika tertawa. Menurut jawabannya, jas itu sangat mahal, terlihat murahan saja.

Mengejutkan orang-orang di sekitar ketegaran orang ini, bahkan dalam hubungannya dengan anak-anaknya sendiri. Ketika putra Howard ingin bertani dan datang ke ayahnya dengan permintaan agar dia membelikannya sebuah peternakan, dia menetapkan syarat: dia membelinya sendiri - atas namanya sendiri, dan putranya menyewa sebuah peternakan darinya, sementaramembayar dia sewa. Putri Susie pernah mendekatinya, meminta sejumlah kecil untuk mengambil mobil dari tempat parkir berbayar di bandara. Tentu saja, dia memberi uang, tetapi pada saat yang sama dia meminta putrinya untuk menulis tanda terima untuk $20 yang diterima.

Warren Buffett menyukai kartun. Favorit - "DuckTales" dengan Gober McDuck - karakter utama. Ini bahkan bukan tentang animasi. Slogan dari "duck redneck": "Satu dolar yang dihemat adalah satu dolar yang diperoleh" W alt Disney memperhatikan dan "mencuri" dari karakter utama artikel kami.

Tapi masih ada kesalahan

Apakah Warren Buffett seorang penulis? Dia sengaja tidak menulis buku. Tetapi dia bekerja dengan sangat kreatif sehingga surat-suratnya kepada para pemegang saham, dikumpulkan dan disistematisasikan, diterbitkan, dibaca, dan bernilai.

Hanya sekali - pada tahun 2005, ramalan pemodal besar itu tidak menjadi kenyataan. Dia bertaruh pada jatuhnya dolar. Ternyata sebaliknya - pertumbuhan. Prototipe Scrooge McDuck kehilangan sekitar 900 juta dolar dalam hal ini, yang, bagaimanapun, ditutupi oleh keuntungan perusahaan yang dipimpinnya dalam 2 miliar dolar. Tetapi ada yang tidak meyakinkan, tetapi tetap - pembenaran untuk ini: pada tahun 2005 yang sama, Bill Gates dan Soros "terbang", bertaruh pada hal yang sama.

Mengapa ini terjadi? Menjawab pertanyaan ini kepada wartawan, Buffett, dengan humornya yang biasa, mengatakan bahwa jika dalam fisika gerakan mekanik mematuhi hukum Newton, maka dalam masyarakat kegilaan manusia tidak dapat diukur.

Warren Buffett menjadi penulis di luar kehendaknya. Buku-bukunya laris, dia punya bakat untuk menulis sederhana tentang yang kompleks, mungkin intinya adalahkecerdasan dan pengalaman.

Perjanjian Oracle

Dalam wasiat setelah kematiannya untuk keluarganya, dia meninggalkan sebagian kecil. Hampir seluruh kekayaan - 99% akan masuk ke Warren Buffett Foundation. Dana tersebut dikelola oleh Allen Greenberg, mantan menantu investor yang brilian. Jika selama kehidupan ayah mertuanya ia hanya menyumbangkan sebagian kecil dari kekayaannya untuk dana ini - $ 10 juta, maka Anda dapat membayangkan betapa solidnya perusahaan yang akan ia ubah dalam semalam setelah kematiannya. Pertanyaan lain: apa yang akan terjadi dengan Berkshire Hathaway, yang dipimpin oleh karisma Oracle of Omaha, setelah peristiwa menyedihkan ini? Namun, untuk rekan-rekan, Oracle of Omaha meninggalkan ramalan optimis, menunjukkan bahwa pasar saham akan naik di masa depan.