Jumlah bank di Rusia, peringkat, lisensi

2024 Pengarang: Howard Calhoun | [email protected]. Terakhir diubah: 2023-12-17 10:31

Sebelum menjadi klien bank mana pun, Anda harus memastikan keandalannya - lembaga kredit harus memiliki lisensi untuk kegiatan yang relevan, dan juga tidak menempati posisi terakhir dalam peringkat bank dan tidak memiliki kecenderungan untuk terus-menerus mengurangi kinerja mereka dalam daftar ini. Dalam artikel tersebut, kami akan memperkenalkan Anda ke jumlah total bank komersial di Rusia, menyajikan yang teratas, dan memberikan daftar organisasi yang dicabut lisensinya. Kami juga akan memberi tahu Anda informasi berguna lainnya tentang area ini.

Ada berapa bank di Rusia hari ini?

Pada 1 Agustus 2017, ada 537 organisasi kredit komersial yang beroperasi di Federasi Rusia. Jumlah total bank di Rusia yang terdaftar pada satu waktu atau yang lain adalah 878 hari ini. Dari jumlah tersebut, 341 sekarang telah dicabut izinnya.

Mari kita berikan tabel yang menunjukkan jumlah bank di Rusia di masa lalumusim panas.

Tahun	Jumlah bank berlisensi
2001	1311
2005	1299
2010	1058
2015	834
2017 (per 1 Januari)	623

Sekarang mari kita bicara tentang beberapa pola perubahan jumlah bank, serta rencana Bank Sentral untuk lembaga kredit Rusia.

Dinamika perubahan jumlah bank

Setelah mengetahui berapa banyak bank yang ada di Rusia saat ini dan berapa banyak setidaknya 10 tahun yang lalu, satu hal yang jelas - jumlah lembaga ini terus menurun. Per 1 Januari 2017, jumlah bank di negara kita mencapai 45,2% dari jumlah mereka di tahun 2008.

Dari jumlah yang ada, hanya 336 yang tergolong besar, dari jumlah tersebut, hanya 314 yang memiliki kantor pusat di ibu kota. Jadi, untuk setiap 39.000 orang di Moskow, hanya ada satu bank - maksud saya organisasi, bukan jumlah kantor dan divisi. Berbicara tentang wilayah, kita dapat mengatakan bahwa sebagian besar bank di Rusia terdaftar di bagian Eropa, tetapi di luar Ural (distrik Ural, Utara, Timur Jauh) hanya ada sedikit dari mereka. Tetapi di wilayah wilayah inilah sumber daya alam utama negara terkonsentrasi.

Banyak yang terkejut dengan pencabutan lisensi dari bank Yugra, yang merupakan salah satu dari tiga puluh organisasi perbankan besar di Rusia. Alasan keputusan ini adalah penyembunyian aslinyakondisi keuangan.

Permodalan resmi dan konsolidasi bank

Seni Membaca. 11 Undang-Undang Federal "Tentang bank dan kegiatannya", dapat dikatakan dengan pasti bahwa munculnya organisasi kredit baru sangat bermasalah - mari berkenalan dengan persyaratan modal dasar lembaga terdaftar:

• Jumlah terkecil dari modal dasar organisasi perbankan untuk mengeluarkan lisensi adalah 300 juta rubel.
• Jumlah terkecil dari modal dasar kredit, tetapi pada saat yang sama organisasi non-perbankan yang berencana untuk bekerja dengan individu dan badan hukum dengan lisensi perbankan - 90 juta rubel.
• Jumlah terkecil dari modal dasar organisasi kredit non-perbankan yang berencana untuk beroperasi tanpa lisensi bank adalah 18 juta rubel.

Jumlah dana sendiri dari bank yang sudah beroperasi tidak boleh di bawah 300 juta rubel. Menurut indikator ini, 150 organisasi perbankan saat ini berisiko. Mereka memiliki dua pilihan - menutup atau bergabung dengan bank yang lebih besar. Lembaga-lembaga ini mengalami tiga jenis transformasi utama:

• Penggabungan modal dengan modal lembaga perkreditan lain.
• Pengambilalihan sebenarnya oleh bank yang lebih besar.
• Self-liquidation, likuidasi karena bangkrut.

Membagi bank Rusia

Dalam waktu dekat, Bank Sentral Federasi Rusia berencana untuk membagi seluruh jumlah bank Rusia menjadi tiga kategori besar:

• Sepuluh bank penting secara sistemik: Sberbank, Gazprombank, Otkritie, VTB,UniCredit, Promsvyazbank, Raiffeisen Bank, Alfa-Bank, Rosselkhozbank, Rosbank (untuk 2016).
• Bank federal Rusia adalah lembaga kredit dengan kantor dan cabang di sebagian besar wilayah Rusia. Mereka harus memenuhi standar internasional dan memiliki rasio modal ekuitas terkecil setidaknya 1 miliar rubel.
• Bank daerah adalah organisasi kredit kecil yang melakukan operasi perbankan sederhana - pertukaran mata uang, pinjaman kepada publik, menerima uang untuk simpanan dari warga, dll. Audiens utama mereka adalah individu, usaha kecil dan menengah.

Peringkat bank

Bank-bank Rusia teratas dikompilasi menjadi tiga kelompok utama:

• Indikator utama: aset bersih, portofolio pinjaman, simpanan individu, investasi nasabah pada surat berharga, modal dalam bentuk 123, 134.
• Indikator kinerja lembaga: pengembalian modal, kekayaan bersih, perputaran transaksi valuta asing, tunggakan pinjaman, dll.
• Indikator neraca: keamanan tunai, pinjaman kepada individu dan badan hukum, cerukan, aset tetap dan aset lainnya, tagihan yang diterbitkan, obligasi, dll.

Bank Rusia teratas

Mari kita pertimbangkan peringkat lembaga kredit berdasarkan indikator terpenting. Bank-bank utama di Rusia ditentukan oleh jumlah aset bersih - aset nyata dan nyata. dihitungdengan mengurangi kewajiban (kewajiban utang lembaga kredit) dari total pendapatan. Berikut data bulan Agustus 2017.

Bank	Aset bersih, miliar rubel	Catatan
"Sberbank Rusia"	23, 3
VTB "Bank Moskow"	9, 2
Gazprombank	5, 4
"VTB 24"	3, 4
Rosselkhozbank	2, 8
"Alfa Bank"	2, 6	+1 posisi di peringkat dibandingkan bulan lalu
"Pusat Kliring Nasional"	2, 6	+1 posisi dibandingkan bulan lalu
"Pembukaan"	2, 3	-2 naik posisi dari bulan lalu
"Bank Kredit Moskow"	1, 7
"Promsvyazbank"	1, 2

Sekarang peringkat berdasarkan bagian simpanan individu di ibukota adalah semacam indikator kepercayaan publik pada bank tertentu. Juga angka untuk Agustus 2017.

Bank	Jumlah setoran individu, miliar rubel	Catatan
"Sberbank Rusia"	11, 464
"VTB 24"	2, 249
Rosselkhozbank	0, 736	+1 posisi dibandingkan bulan lalu
"Alfa Bank"	0, 734	-1 posisi dibandingkan bulan lalu
Gazprombank	0, 723
"Binbank"	0, 555	+1 posisi dibandingkan bulan lalu
"Pembukaan"	0, 538	-1 posisi dibandingkan bulan lalu
VTB "Bank Moskow"	0, 538
"Promsvyazbank"	0, 397
"Bank Raiffeisen"	0, 366

Dan peringkat akhir - berdasarkan jumlah pinjaman yang diberikan kepada individu per Agustus 2017.

Bank	Jumlah total pinjaman yang dikeluarkan untuk individu, miliar rubel	Catatan
"Sberbank Rusia"	4, 510
"VTB 24"	1, 721
Rosselkhozbank	0, 338
Gazprombank	0, 323
"Alfa Bank"	0, 263
VTB "Bank Moskow"	0, 253
"Bank Raiffeisen"	0, 209
"Post-Bank"	0, 161
"Bank Kredit Rumah"	0, 154
"Bank Tinkoff"	0, 139	+2 posisi dibandingkan bulan lalu

Dan sekarang mari kita beralih ke anti-rating.

Bank dicabut lisensinya pada tahun 2017

Berbicara tentang bank yang dapat diandalkan di Rusia, kami juga harus menyebutkan bank yang tidak membenarkan kepercayaan pelanggan langsung mereka. Ingatlah bahwa pada tahun 2015, 93 bank kehilangan lisensi mereka, dan pada tahun 2016 - 97. Terlalu dini untuk membicarakan hasil tahun 2017, tetapi hari ini organisasi kredit berikut tidak memiliki hak untuk beroperasi:

• "Bank Bulgaria";
• "Bank Kota Komersial";
• "Bank Tatfond";
• "Bank Ancor";
• North-Western-1 "Bank Aliansi";
• "Serikat Ekonomi"
• "Sirius";
• Rosenergobank;
• "Yenisei";
• "Aliansi Minyak";
• "Intechbank";
• "Seabas";
• "Talmenka-bank";
• "Inovasi";
• "Ivy";
• "Tatagroprombank";
• "Pendidikan";
• RITZ;
• "Finar";
• "Krylovsky";
• "Bank Konstruksi Internasional";
• "Vladprombank";
• "Aliansi Timur Laut";
• "Riabank";
• Intercoopbank;
• "Bank Investasi Nasional Moskow";
• "Bank Baja";
• "Legion";
• "Kredit Perdana";
• "Yugra";
• "Anelik RU";
• "Pesan".

Mengapa izin bank bisa dicabut?

Keputusan untuk mencabut lisensi dibuat oleh Bank Sentral Federasi Rusia. Pertimbangkan dalam tabel alasan yang diperlukan agar bank komersial di Rusia kehilangan hak untuk terlibat dalam kegiatannya.

Pencabutan lisensi dimungkinkan	Pencabutan lisensi sudah dekat
Setelah organisasi menerima lisensi, itu tidak memulai kegiatan yang ditunjukkan dalam dokumen ini selama satu tahun. Data yang diberikan tidak valid untuk mendapatkan lisensi. Laporan aktivitas bulanan bank tertunda karena kesalahannya selama lebih dari 15 hari. Laporan bank memberikan data yang salah. Bank setidaknya pernah melakukan transaksi yang tidak diizinkan oleh lisensinya.	Keterlambatan pembayaran utang kredit lebih dari 14 hari. Tingkat dana bank sendiri turun di bawah garis minimum yang ditunjukkan dapat diterima.

Tanpa izin, bank tidak boleh beroperasi.

Kami berharap kunjungan singkat ke jumlah bank, peringkatnya, tren perkembangannya membantu Anda mengetahui saat memilih organisasi untuk jenis layanan keuangan tertentu.