Investasi untuk pemula dari awal. Strategi Investasi

2024 Pengarang: Howard Calhoun | [email protected]. Terakhir diubah: 2023-12-17 10:31

Investasi dan keuangan dalam arti umum dianggap sebagai sarana yang digunakan untuk memperoleh hasil positif tertentu. Ini bisa berupa moneter, defensif, intelektual, sosial, dan sebagainya. Penafsiran seperti itu terhadap konsep-konsep ini berada di luar lingkup pertimbangan ekonomi. Dari sudut pandang ini, investasi dan keuangan bertindak sebagai alat untuk memperoleh sejumlah besar uang, menghasilkan pendapatan atau meningkatkan modal. Mereka juga dapat digunakan untuk keduanya.

Inti dari berinvestasi

Definisi di atas mengartikan konsep ini sebagai sarana untuk meningkatkan modal sendiri dan metode untuk mencapai tujuan non-ekonomi. Misalnya, negara yang menginvestasikan dana dari anggaran untuk pengembangan astrofisika, tidak berharap mendapat untung. Namun, suntikan modal ke daerah ini memungkinkan untuk pekerjaan penelitian penting. PADADalam arti sempit, investasi melibatkan penambahan modal yang diinvestasikan. Definisi umum diberikan dalam Hukum Federal. Sesuai dengan ketentuannya, investasi dianggap sebagai surat berharga, uang tunai, harta benda lain, hak nyata yang mempunyai nilai. Mereka diinvestasikan dalam bisnis atau kegiatan lain untuk menghasilkan pendapatan atau mencapai efek menguntungkan lainnya. Investasi modal diperlakukan sebagai investasi dalam aset tetap. Ini termasuk, antara lain, biaya peralatan ulang, konstruksi dan rekonstruksi perusahaan yang ada, biaya pembelian peralatan, mesin, inventaris, peralatan, serta kegiatan desain dan penemuan, dll. Investasi dianggap dalam arti yang lebih luas daripada investasi modal, dan dalam arti yang lebih sempit daripada biaya. Biaya, misalnya, bisa satu kali dan saat ini. Yang pertama dapat dikaitkan dengan investasi.

Fitur implementasi

Sistem ekonomi modern menyediakan berbagai jenis investasi. Kontribusi dana dilakukan dalam program-program tertentu yang pelaksanaannya memungkinkan untuk mencapai tujuan yang telah ditetapkan. Mereka disajikan sebagai serangkaian tindakan dan tindakan yang tidak bertentangan dengan norma-norma hukum. Investasi dalam proyek dilakukan dalam jangka waktu tertentu. Dalam Undang-Undang Federal yang disebutkan di atas, konsep program disajikan sebagai pembenaran untuk kelayakan ekonomi, waktu dan volume investasi modal. Kategori legislasi ini mencakup dokumentasi yang dikembangkan sesuai dengan standar yang berlaku, dandisetujui menurut standar yang ada dan dengan cara yang ditentukan. Proyek investasi antara lain merupakan gambaran tentang langkah-langkah praktis investasi (rencana bisnis). Undang-undang juga memperkenalkan konsep tambahan. Secara khusus, ketentuan memberikan definisi seperti "proyek prioritas". Ini dianggap sebagai seperangkat tindakan dengan total volume penanaman modal yang memenuhi persyaratan yang ditetapkan dan termasuk dalam daftar yang disetujui oleh Pemerintah.

Mata Pelajaran

Implementasi praktis - awal dari investasi - tidak terpikirkan tanpa pelaksanaan kegiatan individu atau kolektif tertentu. Subjek dan objek merupakan elemen integral dari karya ini. Yang pertama termasuk organisasi dan warga yang melakukan kegiatan yang bertujuan dalam proses pemecahan masalah yang ditetapkan dalam proyek investasi. Subyeknya adalah:

• Kontraktor (pemain).
• Pelanggan.
• Investor.
• Pengguna Objek.
• Anggota lain.

Perundang-undangan memberikan kesempatan bagi satu entitas untuk menggabungkan fungsi dua atau lebih peserta proyek, kecuali ditentukan lain oleh kontrak atau perjanjian negara.

Objek

Mereka adalah berbagai properti yang dibuat oleh organisasi dan perusahaan di sektor non-produksi dan industri, sertifikat, obligasi, saham dan sekuritas lainnya, produk ilmiah dan teknis, properti, dan hak lainnya (termasuk hak intelektualproperti), setoran tunai. Objek lampiran juga dapat dibedakan:

• Eksplorasi geologi.
• Komunikasi dan transportasi objek.
• Pembangunan perumahan.
• Fasilitas pertanian.
• Struktur lingkungan sosial (lembaga pendidikan, medis, budaya dan pendidikan), dll.

Klasifikasi

Strategi investasi dibentuk berdasarkan kriteria yang berbeda:

• Untuk objek lampiran.
• Persyaratan investasi.
• Bentuk kepemilikan.
• Orientasi teritorial.
• Sumber dana.
• Lingkungan ekonomi.
• Fokus pada industri.
• Peluang untuk berpartisipasi dalam pemerintahan dan sebagainya.

Klasifikasi kegiatan investasi berdasarkan objek adalah yang utama. Sesuai dengan fitur ini, investasi finansial dan riil dibedakan. Yang terakhir, pada gilirannya, dibagi menjadi tidak berwujud dan berwujud, yang terakhir - menjadi portofolio, langsung dan lainnya.

Investasi nyata

Konstruksi, peralatan, mesin, gedung, dan sebagainya berfungsi sebagai objek investasi material. Investasi tidak berwujud ditujukan untuk memperoleh lisensi, paten, melaksanakan program untuk pelatihan lanjutan dan pelatihan ulang personel, dan membayar untuk kegiatan penelitian. Dalam kerangka praktik statistik, investasi riil disebut kontribusi terhadap aset non-keuangan. Pembukuan mereka dilakukan menurut Metodologi IMF.

Investasi tunai

Investasi keuangan disajikan sebagai investasi dalam obligasi, saham, sertifikat dan surat berharga lainnya, serta rekening bank. Seperti disebutkan di atas, mereka dibagi menjadi portofolio, deposito nyata dan lainnya. Yang pertama termasuk investasi di saham JSC untuk menerima dividen dan hak untuk berpartisipasi dalam kegiatan manajemen. Mereka dilakukan oleh organisasi dan individu yang sepenuhnya memiliki perusahaan atau mengendalikan setidaknya 10% dari modal saham (resmi) atau sekuritas. Portofolio mengacu pada investasi dalam berbagai jenis saham yang dimiliki oleh penerbit yang berbeda, untuk meningkatkan kemungkinan mendapatkan pendapatan. Kategori ini mencakup pembelian obligasi, saham, tagihan dan surat utang lainnya. Bagian mereka kurang dari 10% dalam modal saham (resmi). Investasi yang tidak termasuk dalam kategori di atas diindikasikan sebagai "lain-lain". Diantaranya misalnya pinjaman dagang, pinjaman pemerintah dari luar negeri dengan jaminan dan lain-lain.

Bentuk properti

Menurut kriteria ini, sebagai aturan, investasi asing, swasta, negara bagian dan campuran dibedakan. Untuk investor pemula, bahan metodologis yang relevan dikembangkan, yang memberikan klasifikasi yang diperluas. Secara khusus, dalam praktik statistik, kontribusi kota, partisipasi dalam koperasi konsumen, organisasi keagamaan dan publik dipilih. Investasi campuran diklasifikasikan ke dalam investasi domestik bersama dan investasi asing Rusia.

Kriteria lainnya

Latihan statistik menggunakan klasifikasi menurut petunjuk penggunaan. Misalnya, investasi dalam modal tetap dibagi berdasarkan bentuk kepemilikan, sektor ekonomi, dan sebagainya. Tergantung pada atribut regional (teritorial), penanaman modal dalam negeri harus dibedakan. Untuk subjek pemula dari aktivitas tersebut, mereka sering bertindak sebagai alat paling sederhana dan paling efektif untuk menghasilkan keuntungan. Investasi dalam ekonomi domestik dibagi, pada gilirannya, berdasarkan wilayah. Selain itu, ada juga investasi eksternal. Bagi investor pemula, opsi ini juga bisa menjadi cara yang sangat menjanjikan untuk menambah modal. Tergantung pada bidang ekonomi, jenis kegiatan produksi dan non-produksi dibedakan.

Tingkat risiko

Ada klasifikasi yang berbeda atas dasar ini. Buku tentang investasi membedakan, misalnya, kategori seperti investasi konservatif, agresif dan moderat. Yang pertama dicirikan oleh tingkat risiko yang rendah dan likuiditas yang tinggi. Kategori terakhir ditandai dengan nilai probabilitas kerugian yang moderat. Investasi agresif ditandai dengan profitabilitas dan risiko tinggi, likuiditas rendah. Sesuai dengan klasifikasi lain, ada investasi tinggi, sedang, rendah dan tidak menguntungkan.

Bagaimana cara memulai investasi?

Anda tidak akan dapat menghasilkan uang dari investasi di bidang investasi. Untuk mendapatkan penghasilan, Anda harus memiliki dana tertentu. Sebelum Anda mulai berinvestasi, Anda perlu memeriksa keadaan keuangan. Di zaman modernkondisi, biaya hidup tumbuh cukup pesat, dan pembayaran wajib meningkat. Dalam hal ini, dana yang direncanakan untuk diinvestasikan di suatu tempat mungkin tidak cukup.

Prinsip Dasar

Mengetahui tentang mereka diperlukan untuk berinvestasi dengan benar. Di mana untuk memulai? Program apa yang harus diinvestasikan? Berapa banyak uang yang Anda butuhkan untuk melakukan investasi pertama? Untuk investor pemula, pertanyaan-pertanyaan ini adalah yang paling relevan. Untuk menavigasi sistem, Anda perlu mengetahui istilah dasar dan memahaminya dengan benar. Dalam hal ini, keputusan yang diambil akan membawa efek yang diinginkan. Penting untuk memahami perbedaan antara deposito, reksa dana, obligasi, saham. Disarankan untuk mempelajari sejumlah teori ekonomi. Misalnya, sangat berguna untuk mengeksplorasi masalah pengoptimalan portofolio, efisiensi pasar, diversifikasi. Semua informasi yang berguna terkandung dalam buku-buku tentang investasi. Publikasi ini menjelaskan istilah dasar yang perlu Anda ketahui, memberikan berbagai skema investasi, contoh. Selain itu, broker domestik terbesar memberikan kesempatan untuk mengikuti kursus investasi online. Seminar tentang kegiatan ini juga cukup populer.

Target

Setiap panduan untuk berinvestasi berisi item ini. Sebelum berinvestasi, Anda perlu menentukan tujuan operasi ini. Secara umum, semua investor mencari pendapatan. Namun, keuntungan yang dihasilkan akan digunakan dengan cara yang berbeda. Tujuan berinvestasi akan tergantung pada usia, pandangan, rencana hidup, pengalaman kerja,spesifik dari aktivitas profesional dan keadaan lainnya.

Menentukan risiko yang dapat diterima

Segera sebelum melakukan investasi, harus ditentukan seberapa besar kemungkinan kerugian yang dapat diterima oleh subjek. Dalam hal ini, itu akan lebih tergantung pada usia. Sebagai aturan, anak muda siap mengambil risiko, berinvestasi, kalah, berinvestasi lagi. Generasi yang lebih tua, sebaliknya, berjuang untuk pendapatan yang stabil. Proyek investasi yang ada melibatkan tingkat risiko yang berbeda. Dari jumlah tersebut, Anda dapat memilih yang paling cocok.

Gaya sendiri

Dia dipilih berdasarkan sikap terhadap risiko. Investor bisa konservatif atau agresif. Dalam kasus pertama, sekitar 70-75% tabungan disimpan oleh investor dalam aset berisiko rendah (obligasi pemerintah, misalnya). Investor yang paling agresif biasanya menginvestasikan 80-100% modalnya di saham.

Nilai setoran

Semakin tinggi pembayaran untuk pembelian aset, semakin sedikit pendapatan yang bisa Anda dapatkan dari investasi. Sebagai aturan, metode pasif mengasumsikan biaya terendah, dan perdagangan - maksimum. Di pasar saham, komisi dipotong untuk transaksi. Pialang mendapatkannya. Investor pemula mungkin akan lebih bijaksana untuk beralih ke agen yang lebih murah atau tarif rendah. Namun dalam hal ini, layanan tersebut kemungkinan akan dibatasi. Dalam hal ini, untuk melakukan tindakan non-standar, pembayaran tambahan akan diperlukan. Jika investasi dilakukan dalam reksa dana, para ahli menyarankan Anda mempelajari bagian-bagiannya dengan cermatkontrak yang berkaitan dengan markup dan diskon, serta komisi untuk investasi yang berhasil.

Agen pencarian

Tahap ini dianggap paling penting bagi investor pemula. Saat memilih perusahaan manajemen atau broker, Anda perlu memperhatikan:

1. Reputasi.
2. Kemajuan selama periode yang diperpanjang.
3. Kesesuaian rencana tarif dengan gaya investasi yang dipilih.

Disarankan untuk melihat peringkat perusahaan pialang, membaca ulasan, berkonsultasi dengan para ahli.

Pilih objek lampiran

Para ahli merekomendasikan untuk membagi modal yang tersedia menjadi tiga bagian:

1. Untuk obligasi.
2. Untuk saham.
3. Saldo tunai.

Dana yang akan diinvestasikan dalam saham dan obligasi harus dipecah menjadi beberapa bagian lagi. Mereka dapat diinvestasikan dalam sekuritas yang berbeda. Uang tunai mungkin diperlukan untuk membayar broker dan melakukan pembelian apa pun di periode mendatang. Ukuran saham di mana dana akan dibagi tergantung pada gaya investasi. Demikian pula, Anda dapat membagi modal untuk investasi di reksa dana, deposito.

Mengendalikan emosi

Seringkali, penghasilan dibatasi oleh ketakutan atau keserakahan. Setiap portofolio investasi tunduk pada fluktuasi jangka pendek. Dalam beberapa kasus, mereka bisa sangat terlihat. Dalam kasus seperti itu, Anda tidak boleh panik atau terlalu senang dengan kesuksesan yang tiba-tiba. Jika perasaan cemas akan dana sendiri mulai munculketidaknyamanan, disarankan untuk merevisinya agar lebih sesuai dengan gaya dan tujuan berinvestasi.

Ulasan modal

Pada tahap awal investasi, subjek memperoleh obligasi, saham atau saham sesuai dengan rencana tertentu, mendistribusikan kemungkinan risiko dan keuntungan yang diharapkan. Namun, seiring waktu, ternyata nilai satu bagian aset meningkat tajam, sementara yang lain turun. Situasi ini akan mengubah rasio surat berharga yang awalnya termasuk dalam portofolio. Dan ini, pada gilirannya, melanggar rencana investor. Dalam kasus seperti itu, portofolio diseimbangkan kembali. Prosedur ini terdiri dari menjual sebagian aset yang harganya naik dan membeli sebagian aset yang harganya turun.