Apakah saya memerlukan paspor saat menukar mata uang di Rusia?

2024 Pengarang: Howard Calhoun | [email protected]. Terakhir diubah: 2023-12-17 10:31

Apakah saya memerlukan paspor saat menukar mata uang? Pertanyaan serupa mungkin muncul pada setiap warga negara. Terutama bagi mereka yang berencana untuk bepergian ke luar Rusia. Misalnya ke Polandia atau Amerika Serikat. Tidak mungkin membayar dalam rubel Rusia di luar negeri. Dan itu bisa menjadi masalah besar. Jadi, Anda harus mencari "penukar". Tidak selalu pertanyaan seperti itu diselesaikan dengan cepat. Apakah perlu untuk melakukan identifikasi pribadi? Jika ya, dalam kondisi apa?

Kerangka Legislatif

Apakah Anda ingin menjawab seakurat mungkin? Kemudian warga negara harus mempelajari kerangka legislatif secara menyeluruh. Apakah saya memerlukan paspor saat menukar mata uang di bank?

Masalah ini diatur oleh Undang-Undang Federal No. 115 tahun 2001-07-08. Saat ini diubah pada 23 April 2018. Ini adalah kerangka hukum yang harus Anda andalkan saat menjual atau membeli mata uang.

Diperlukan atau tidak

Apakah saya memerlukan paspor saat menukar mata uang? Tidak mungkin memberikan jawaban yang pasti untuk pertanyaan semacam ini. Momen ini terhubung dengan fakta bahwa FZ-115 menyediakan berbagai situasi kehidupan. Tergantung merekajawaban atas pertanyaan yang diajukan sebelumnya akan berubah.

Apa artinya ini? Menurut undang-undang, dalam transaksi valuta asing, kadang diperlukan KTP, kadang tidak. Tapi apa yang harus dipersiapkan? Kapan saya tidak bisa membawa ID saya ke bank atau money changer?

Saat tidak dibutuhkan

Sampai berapa jumlah penukaran mata uang - tanpa paspor? Perlu memperhatikan fakta bahwa saat ini seseorang dapat membeli uang asing dalam jumlah tak terbatas, serta menjualnya. Hanya saja terkadang paspor sipil diperlukan untuk menyelesaikan tugas.

Menurut hukum, dimungkinkan untuk melakukan transaksi pertukaran mata uang anonim dengan dana dalam jumlah tidak lebih dari lima belas ribu rubel. Artinya, saat membeli uang asing untuk indikator ini atau saat menjualnya, Anda tidak perlu mengidentifikasi seseorang.

Bila diperlukan

Saya ingin tahu apakah Anda memerlukan paspor saat menukar mata uang? Kemudian warga harus mempelajari hukum yang berlaku. Jika tidak, selama upaya melakukan transaksi mata uang, seseorang akan kecewa. Dia bisa saja ditolak layanannya. Ini cukup normal.

Hari ini, paspor atau pengenal pribadi lainnya diperlukan jika pertukaran mata uang dilakukan dalam jumlah 15.000 rubel atau lebih. Dan tidak masalah dengan cara apa operasi itu dilakukan. Hal utama adalah bahwa ketika mentransfer ke rubel Rusia, transaksi tidak melebihi ambang batas yang ditentukan. Jika tidak, Anda harus menyiapkan paspor.

Mengisi kuesioner

Warga mungkin terkejut. Masalahnya adalah ketika melakukan transaksi valuta asing dalam jumlah lebih dari 15.000 rubel, seseorang harus diminta untuk mengisi kuesioner khusus. Sebelumnya, mereka tidak ada sama sekali. Inovasi ini mungkin menakutkan bagi sebagian orang, tetapi tidak ada yang perlu dikhawatirkan.

Informasi yang ditentukan tidak akan ditransfer ke pihak ketiga. Kuesioner dilakukan dengan tujuan untuk mengidentifikasi seseorang, serta untuk memeriksa integritas warga negara: apakah dia mencuci uang atau mendanai organisasi teroris?

Anda harus menentukan dalam kuesioner:

• F. Nama akting dari orang yang melamar ke exchanger;
• detail kontak;
• nomor pokok wajib pajak;
• tempat kerja;
• alamat majikan;
• telepon perusahaan tempat warga bekerja;
• informasi tentang penampakan dana pemohon.

Dengan demikian, jika seseorang tidak memiliki tempat kerja resmi, ia tidak akan dapat menukar uang dalam jumlah besar. Bagaimanapun, dia harus membuktikan keabsahan dana yang dia gunakan. Ini tidak selalu memungkinkan.

Apakah ada jalan keluar dari situasi ini? Ya! Cukup melakukan pertukaran mata uang secara anonim. Artinya, untuk jumlah kurang dari lima belas ribu rubel Rusia. Maka Anda tidak perlu mengisi formulir apa pun. Dan kenali juga orangnya.

Ketergantungan pada bank

Apakah saya memerlukan paspor saat menukar mata uang di Rusia? Informasi di atasmengatakan bahwa perlu untuk mengidentifikasi seseorang, tetapi tidak selalu. Untuk transaksi mata uang kecil, baik paspor maupun kuesioner khusus tidak diperlukan. Beberapa percaya bahwa perlunya identifikasi saat membeli atau menjual mata uang tergantung pada bank tertentu. Ini tidak sepenuhnya benar.

Perusahaan keuangan dapat secara mandiri memutuskan apakah akan menukar uang atau tidak, jika seseorang tidak dapat menunjukkan paspor atau membuktikan legalitas penerimaan dana yang sesuai. Tapi tidak lagi. Penyimpangan dari aturan yang ditentukan dalam Hukum Federal dilarang. Ini adalah pelanggaran berat yang harus dilaporkan kepada pihak berwenang sesegera mungkin.

Jika Anda ingin menukar sejumlah besar secara anonim

Apakah saya memerlukan paspor saat menukar mata uang di Sberbank? Ya, sama seperti lembaga keuangan lainnya. Kebutuhan untuk identifikasi pribadi dalam transaksi valuta asing ditentukan dalam Undang-Undang Federal No.-115. Disebutkan juga bahwa untuk pemukiman kecil, Anda dapat menerima layanan secara anonim.

Tetapi bagaimana jika seorang warga negara tidak memiliki tempat kerja resmi, tetapi sekaligus ingin segera melakukan transaksi mata uang dengan jumlah uang yang besar? Misalnya, diterima dari majikan informal?

Dalam hal ini, seperti yang telah disebutkan, Anda dapat menukar jumlah kecil atau menghubungi kantor pertukaran khusus yang tidak dikendalikan oleh bank Rusia. Dalam keadaan seperti itu, pembatasan di atas dihapuskan.

Tidak ada paspor: apa yang harus dilakukan?

Apakah saya memerlukan paspor saat menukar mata uang di bank Rusia? Pencarian lainnyajawaban untuk ini tidak akan menyebabkan masalah yang berarti. Warga negara tidak selalu harus mengidentifikasi individu dalam transaksi valuta asing. Ini tidak dapat diperlukan selama transaksi kecil.

Juga terjadi, karena satu dan lain alasan, seorang warga negara tidak memiliki paspor. Misalnya, jika ditukar atau hilang. Apa yang harus dilakukan?

Ada berbagai cara untuk keluar dari situasi ini. Misalnya:

• gunakan dokumen identitas lainnya;
• tunda transaksi valuta asing hingga pemulihan paspor;
• gunakan salinan sementara dokumen.

Bagaimana cara melanjutkan? Orang tersebut harus menjawab pertanyaan ini untuk dirinya sendiri. Kurangnya paspor untuk transaksi mata uang besar dapat menyebabkan banyak masalah dan pertanyaan dari lembaga keuangan.

mengambil kesimpulan

Apakah saya memerlukan paspor saat menukar mata uang di bank Rusia - mulai sekarang, jawaban atas pertanyaan ini tidak akan lagi menempatkan seseorang dalam posisi yang canggung. Yang utama adalah mematuhi prinsip dan aturan di atas.

Beberapa orang menggunakan pengecer untuk transaksi mata uang anonim. Ini bukan solusi terbaik, tetapi terkadang membantu menyelesaikan masalah dengan cepat.

Bagaimanapun, kehadiran paspor pada saat menghubungi "penukar" tidak akan berlebihan. Jika perlu, seseorang cukup mempresentasikannya. Dan jika dia telah mengisi kuesioner khusus di bank yang dipilih, Anda tidak dapat mengulangi tindakan yang sesuai.