Portofolio investasi: apa itu, bagaimana itu terjadi, dan bagaimana membuatnya

2024 Pengarang: Howard Calhoun | [email protected]. Terakhir diubah: 2023-12-17 10:31

Menginvestasikan semua uang Anda hanya dalam satu instrumen penggandaan modal selalu dianggap sebagai bisnis yang sangat berisiko. Jauh lebih stabil dan efisien untuk mendistribusikan dana ke berbagai arah sehingga kemungkinan kerugian di satu bidang dikompensasikan dengan peningkatan tingkat pendapatan di bidang lain. Implementasi praktis dari ide ini adalah portofolio investasi. Bahkan, ini mewakili totalitas investasi finansial dan riil. Jika kita berbicara tentang pasar saham, maka dalam arti sempit, istilah ini berarti mutlak semua sekuritas, terlepas dari jenis, durasi, dan likuiditas, yang dimiliki oleh badan hukum atau individu, yang bertindak sebagai objek manajemen yang tidak terpisahkan.

Apa yang dimaksud dengan portofolio investasi

Setiap investor memiliki prioritas sendiri antara risiko, profitabilitas, dan likuiditas investasi. Bergantung pada rasio faktor-faktor ini, dimungkinkan untuk memilih portofolio pertumbuhan,pendapatan dan campuran, cukup menggabungkan kedua bidang ini. Masing-masing memiliki tujuan dan fiturnya sendiri. Dengan demikian, pertumbuhan portofolio investasi ditujukan untuk memaksimalkan pendapatan dalam jangka panjang. Dalam hal ini, investor menolak dari area yang sangat menguntungkan yang menghasilkan pendapatan dalam waktu singkat. Dasar dari portofolio semacam itu, sebagai suatu peraturan, terdiri dari sekuritas yang menunjukkan pertumbuhan yang stabil, dan tujuannya adalah untuk meningkatkan modal dengan meningkatkan nilai pasar dari aset tersebut. Dalam hal ini, dividen memainkan peran sekunder. Portofolio investasi pendapatan, sebaliknya, bertujuan untuk memaksimalkan keuntungan dari setiap transaksi dan dirancang untuk keuntungan maksimum dalam jangka pendek. Dalam hal ini, prospek sekuritas jangka panjang tidak terlalu penting, dan kriteria yang menentukan untuk memilih sekuritas adalah pendapatan saat ini yang tinggi, termasuk melalui pembayaran dividen dan bunga. Risiko portofolio investasi dalam hal ini jauh lebih tinggi daripada opsi sebelumnya. Kedua jenis ini ekstrem, hanya cocok dalam kasus-kasus khusus dan dalam keadaan tertentu. Yang terbaik, tentu saja, untuk membentuk portofolio yang seimbang, atau disebut juga portofolio investasi pertumbuhan dan pendapatan. Tujuannya adalah kombinasi optimal antara profitabilitas dan risiko.

Pilihan instrumen investasi

Terlepas dari jenis portofolionya, sebaiknya gunakan diversifikasi di mana saja. Sejumlah besar faktor mempengaruhi makalah yang berbeda, dan tidak mungkin untuk melacak semuanya. Oleh karena itu, konsep portofolio investasi mengandung pengertian yang wajaralokasi dana antara berbagai jenis instrumen keuangan. Setelah memilih kelas aset, masuk akal untuk mengalokasikan dana di antara berbagai jenis sekuritas yang termasuk dalam kelas ini. Misalnya, jika pemerintah memutuskan untuk fokus pada industri energi, daripada membeli saham pemimpin yang jelas dengan segala modal, lebih baik membeli saham di beberapa perusahaan yang beroperasi di daerah ini. Pilihan diversifikasi lainnya adalah memilih sekuritas dengan periode pembayaran dividen yang berbeda. Ini akan memungkinkan Anda untuk menginvestasikan kembali aset yang nilainya telah naik secara signifikan.

Revisi berkala

Setidaknya setahun sekali, Anda perlu melakukan analisis komprehensif dan mengevaluasi distribusi aset saat ini dan, jika perlu, menyesuaikan rasio aset. Pada awalnya, penting untuk mempelajari bagaimana mencapai tujuan tepat waktu dalam jangka panjang, dan seiring dengan bertambahnya pengalaman, ketika Anda merasa yakin dengan perkiraan Anda, Anda dapat menyesuaikan portofolio lebih sering.

Reinvestasi

Menginvestasikan sebagian keuntungan secara teratur dalam aset dapat sangat meningkatkan modal. Pada saat yang sama, daripada memberikan kontribusi besar pada akhir periode tahunan, lebih baik menginvestasikan 1/12 dari jumlah ini setiap bulan. Meskipun sangat dapat diterima untuk melakukan investasi besar jika tersedia saat ini, dan situasi saat ini membutuhkan tindakan cepat.