Manajemen risiko dalam perdagangan: aturan perhitungan, cara

2024 Pengarang: Howard Calhoun | [email protected]. Terakhir diubah: 2023-12-17 10:31

Topik perdagangan relevan untuk semua pembaca yang tertarik dengan pasar saham. Spesialis sangat menyadari perlunya manajemen risiko profesional saat melakukan transaksi keuangan apa pun. Namun, tidak semua pemula menyadari hal ini. Jika Anda tidak mengikuti aturan manajemen risiko dalam perdagangan, Anda akan kehilangan akun perdagangan Anda atau sebagian darinya untuk waktu yang singkat. Mari kita coba melakukannya tanpa istilah yang sangat khusus yang tidak biasa bagi banyak orang, membuat definisi.

Apa ini?

Manajemen risiko dalam perdagangan seperti airbag di dalam mobil. Bedanya hanya untuk menghemat modal, bukan nyawa.

Itulah mengapa sangat penting untuk mengetahui aturan manajemen risiko dalam perdagangan dan dapat menerapkannya dalam praktik. Hal ini terutama berlaku untuk pemula yang belum memahami semua fitur fungsi pasar saham.

Smulai dari mana?

Hal pertama yang harus dipelajari oleh trader profesional masa depan adalah berdagang di nol. Sederhananya, dia setidaknya tidak kehilangan uang saat melakukan transaksi. Hanya setelah itu layak dipelajari untuk menghasilkan. Hampir tidak ada yang berhasil melewati tahap ini. Beberapa pedagang yang sudah di bulan-bulan pertama aktivitas mereka mulai menerima penghasilan. Namun, dalam melakukannya, mereka melewati tahap di mana kesadaran bahwa mereka harus bekerja di lingkungan yang agresif.

Ada risiko menjadi ahli dengan cepat. Namun, tidak ada yang kebal dari penurunan tiba-tiba dan menyakitkan di pasar saham. Untuk alasan yang sama, jangan putus asa, jangan langsung menerima penghasilan. Jika Anda percaya statistik, maka hampir setengah dari transaksi yang dilakukan dapat membawa hasil negatif. Itulah mengapa sangat penting untuk menerapkan manajemen risiko dalam trading.

Aturan dasar

Mari kita buat daftarnya secara singkat dan kemudian diskusikan secara lebih rinci:

• Jangan investasikan lebih dari setengah modal Anda.
• Jaga toleransi risiko Anda.
• Jaga keseimbangan antara diversifikasi dan konsentrasi.
• Set stop order.
• Tentukan tingkat pengembalian.
• Buka beberapa posisi.

Jangan investasikan lebih dari setengah modal Anda

Jika Anda ingin sukses di pasar keuangan, cobalah untuk tidak menginvestasikan semua dana Anda secara eksklusif dalam satu proyek. Usahakan sisakan sebagian besar modal untuk transaksi lainnya.

Selain itu, beberapaahli di pasar saham merekomendasikan menggunakan tidak lebih dari tiga puluh persen dari modal untuk berpartisipasi dalam transaksi. Semakin rendah angkanya, semakin baik.

Cobalah untuk mendistribusikan modal di antara beberapa proyek, sehingga mengasuransikan diri Anda terhadap potensi risiko kehancuran.

Tetap berisiko

Menurut para ahli, angka ini tidak boleh lebih dari lima persen dari modal Anda. Dengan mengikuti prinsip ini, Anda akan memastikan bahwa rasio kerugian tidak lebih dari 5 persen dari modal. Angka ini bahkan tidak melebihi tingkat inflasi. Tergantung pada area investasi, tingkat risiko dapat dikurangi menjadi satu setengah persen. Ini adalah salah satu aturan dasar manajemen risiko dalam perdagangan, yang memungkinkan Anda untuk mencegah kemungkinan kehilangan modal.

Jaga keseimbangan antara diversifikasi dan konsentrasi

Kemampuan untuk mendistribusikan dana antara beberapa proyek disebut diversifikasi. Dengan menggunakan strategi manajemen risiko ini dalam perdagangan, perhitungan dibuat untuk mengurangi kemungkinan kerugian. Konsentrasi adalah pemusatan bagian modal yang mengesankan dalam satu pasar atau dalam satu proyek. Itulah mengapa penting untuk mencapai keseimbangan antara diversifikasi dan konsentrasi. Para ahli merekomendasikan untuk menggunakan rata-rata tidak lebih dari sepuluh instrumen investasi. Ini memungkinkan Anda untuk mendistribusikan dana sedemikian rupa sehingga jika satu grup jatuh, kerugiannya dikompensasi oleh pertumbuhan yang lain.

Set stop order

Untuk menghindari kerugian besar saatperubahan harga, atur yang disebut stop loss terlebih dahulu. Ini akan mengunci harga, sehingga memungkinkan trader untuk menutup posisi. Namun, sebelum menggunakan stop order, disarankan untuk melakukan analisis pasar. Namun, yang sama pentingnya adalah kesediaan pedagang untuk mengambil sejumlah risiko tertentu.

Tentukan tingkat pengembalian

Untuk setiap transaksi, bahkan potensial, di pasar saham, para ahli merekomendasikan untuk menentukan rasio untung dan rugi. Perkiraan ini memungkinkan Anda untuk menyeimbangkan risiko. Jika rasio yang diinginkan tidak dapat dicapai, disarankan untuk sepenuhnya meninggalkan penggunaan metode investasi ini.

Ini adalah alat manajemen risiko yang penting dalam perdagangan. Bagaimana membuat tingkat pengembalian, setiap peserta di pasar saham memutuskan secara mandiri. Itu tidak hanya tergantung pada karakteristik kegiatan, tetapi juga pada sifat peserta itu sendiri. Beberapa lebih berani mengambil risiko dan tidak takut melakukan perdagangan yang tidak mereka yakini.

Buka beberapa posisi

Jika beberapa posisi tersedia di pasar saham, asalkan instrumen yang sama digunakan di masing-masing posisi tersebut, trader harus memilih terlebih dahulu posisi trading dan tren. Yang pertama ditujukan untuk perdagangan jangka pendek. Yang kedua dirancang untuk waktu yang lama.

Bagaimana cara melindungi modal?

Saat melakukan transaksi di pasar saham, seorang trader harus memberikan perhatian khusus pada perlindungan dari partisipasi dalam transaksi yang tidak menghasilkan pendapatan. Untuk tujuan ini, bahkan pemain profesional dilatih dalam pengelolaan uang.

Aturan utamanya adalah jangan mengambil risiko jumlah yang mengesankan. Dalam setiap transaksi, Anda harus mencoba menggunakan bagian minimum dari modal Anda. Semakin kecil jumlah transaksi, semakin rendah risikonya.

Bagaimana cara membuat strategi Anda sendiri?

Orang yang telah lama berkembang di pasar saham tahu bahwa tidak ada solusi universal. Setiap pemain secara mandiri membangun strateginya sendiri, dipandu oleh pengetahuan yang diperoleh dan keterampilan praktis.

Pemula cenderung mencoba mendapatkan informasi sebanyak mungkin dari sumber yang tersedia. Mereka membaca berita dan artikel profesional, mengunjungi forum dan mengajukan pertanyaan kepada para ahli. Berdasarkan informasi yang diterima, mereka membuat kesimpulan sendiri mengenai kelayakan jual beli.

Metode ini benar-benar memungkinkan Anda mengumpulkan banyak informasi, tetapi karena kurangnya pengalaman praktis, ini dapat menyebabkan tindakan yang gagal.

Selain pengetahuan teoretis, Anda harus memiliki strategi nyata. Dalam praktiknya, pedagang jarang menunggu lebih dari sebulan untuk melihat apa yang terjadi. Uang harus terus berputar dan menghasilkan keuntungan. Strategi yang disebut "beli dan tahan" hanya relevan di pasar yang sangat menguntungkan. Namun, Anda harus dapat secara akurat menentukan momen penjualan sekuritas yang paling menguntungkan.

Strategi Dasar

Investor mengetahui beberapa cara paling populer untuk melakukan transaksi:

• Scalping. Ini melibatkan membuat sejumlah besar transaksi kecil yang membawa pedagang keuntungan rendah, tapi hampir dijamin. Kerugian utama adalah bahwa gangguan transaksi yang terlalu dini mengurangi keuntungan investor. Kerugian lain adalah bahwa perdagangan negatif besar-besaran dapat meniadakan efek positif dari orang lain.
• Perdagangan intraday. Transaksi dalam hal ini selesai dalam satu hari. Kerugian utama adalah Anda harus melakukan perdagangan positif setiap hari. Hal ini menciptakan tekanan psikologis yang mengakibatkan pengambilan keputusan yang buruk.
• Perdagangan posisi dianggap salah satu yang paling populer. Opsi ini dipilih oleh sejumlah besar pemain.

Seperti yang Anda pahami, sangat penting untuk mengikuti aturan manajemen risiko dalam perdagangan untuk pemula. Ini disebabkan oleh fakta bahwa pemulalah yang cenderung melakukan kesalahan paling banyak. Itulah sebabnya, pada awal karir profesional mereka, mereka harus bertaruh bukan pada keuntungan, tetapi pada kemampuan untuk mempertahankan modal dan menghindari kerugian. Untuk tujuan ini, seseorang harus mempelajari buku-buku tentang manajemen risiko dalam perdagangan dan sumber-sumber lain yang tersedia.