Desain investasi. Siklus hidup dan efisiensi proyek investasi

2024 Pengarang: Howard Calhoun | [email protected]. Terakhir diubah: 2023-12-17 10:31

Desain investasi dilakukan untuk menentukan objek investasi sumber daya keuangan, yang akan memungkinkan penerimaan dividen di masa depan. Dokumen yang dibuat pada saat yang sama memiliki beberapa kemiripan dengan rencana bisnis, tetapi pada saat yang sama, proyek memungkinkan Anda untuk sepenuhnya menutupi informasi dan mendapatkan solusi untuk masalah ekonomi tertentu.

Konsep investasi dan investasi

Arti istilah-istilah ini umumnya jelas bagi semua orang. Namun, mengetahui arti sebenarnya dari investasi akan memungkinkan Anda untuk mendapatkan hasil keuangan yang baik. Ini akan terjadi karena aktivasi proses pertumbuhan aset.

Istilah "investasi" dipahami sebagai cara tertentu untuk menginvestasikan modal, yang memungkinkan untuk memastikan keamanannya, serta meningkatkan nilai dan menerima jumlah pendapatan yang positif. Terkadang orang tidak tahu di mana harus menginvestasikan sedikit uang. Ini mengarah pada fakta bahwa mereka menempatkan mereka "dalam kaus kaki". Namun, tindakan tersebut adalah investasitidak dapat disebutkan namanya, karena dalam hal ini uang tidak terlindungi dari proses inflasi. Pada saat yang sama, uang kertas yang disimpan di rumah tidak dapat mendatangkan pendapatan bagi pemiliknya. Di mana menginvestasikan uang kecil? Cara yang paling umum adalah dengan menempatkannya pada rekening deposito yang dibuka di bank. Ini sudah bisa disebut investasi, karena setelah jangka waktu tertentu modal yang diinvestasikan akan bertambah besar.

Dapatkan investasi

Proses ini dapat dilakukan dengan memindahkan modal ke deposito bank dan surat berharga, serta real estat. Semuanya disebut instrumen keuangan.

Apa yang dimaksud dengan kegiatan investasi? Ini adalah serangkaian tindakan yang bertujuan untuk mencapai tujuan investasi dan menciptakan portofolio investasi. Ini termasuk membuat keputusan tentang menginvestasikan modal pada objek tertentu.

Investasi dalam sekuritas dan properti dapat diarahkan. Dalam kasus pertama, objek penempatan modal adalah berbagai instrumen keuangan yang menegaskan kewajiban utang atau menyatakan hak untuk berpartisipasi dalam kegiatan perusahaan. Beberapa sekuritas yang paling umum adalah opsi, obligasi dan saham.

Investasi properti mengacu pada investasi modal dalam nilai nyata, real estat (struktur, bangunan, dan tanah), emas, logam mulia, barang antik, karya seni, dan barang koleksi lainnya.

Aktivitas khusus

Untuk memecahkan masalah sosial-ekonomi yang kompleks dalam produksi industridan dalam hal pekerjaan pembangunan, tidak mungkin dilakukan tanpa desain investasi. Apa yang dimaksud dengan konsep ini?

Desain investasi adalah jenis kegiatan khusus. Dalam implementasinya, alat dan metode digunakan yang secara signifikan dapat meningkatkan organisasi data dan detail struktur proyek investasi itu sendiri. Ini membuatnya lebih bisa dimengerti. Selain itu, faktor penting adalah untuk melacak hubungan erat antara komponen proyek tersebut, fungsi dan teknologinya. Pada akhirnya, efektivitas semua tindakan yang diambil meningkat secara signifikan.

Tugas Utama

Desain investasi tersebar luas di sektor bisnis. Di sinilah operasi bisnis sering dilakukan terkait dengan investasi modal bebas, yang memungkinkan untuk mendapatkan keuntungan tambahan di masa depan.

Tugas terpenting dari desain investasi adalah membuat pengusaha menjawab pertanyaan tentang daya tarik objek untuk menginvestasikan uang dalam kondisi ekonomi saat ini. Pada saat yang sama, pekerjaan tersebut harus:

• memastikan analisis yang komprehensif dari permintaan riil, serta potensi yang dimiliki pasar penjualan;
• gunakan strategi paling sukses untuk mencapai tujuan Anda;
• memberikan gambaran rinci dan kualitatif tentang hasil pemecahan masalah produksi denganposisi kemampuan mereka untuk memenuhi kebutuhan konsumen semaksimal mungkin.

Menentukan jumlah investasi tunai

Salah satu tugas penting desain investasi adalah menentukan jumlah sumber daya keuangan yang diperlukan untuk mengimplementasikan rencana tersebut. Pada setiap tahap pelaksanaan pekerjaan tersebut, perhitungan yang diperlukan dibuat. Penciptaan proyek investasi juga penting untuk menghindari kekurangan modal yang tidak terduga. Data yang diperoleh akan memungkinkan untuk memberikan rekomendasi dalam memilih cara yang paling efektif untuk menarik pembiayaan, dinyatakan dalam pinjaman, pinjaman, kepemilikan saham, dll.

Sebagai hasil dari keberhasilan implementasi desain investasi, rencana keuangan berkualitas tinggi terbentuk, yang berisi koefisien dan indikator yang akan memastikan keberlanjutan seluruh acara.

Metode yang diterapkan

Proyek investasi baru saat ini sedang dibuat berdasarkan pendekatan ilmiah. Untuk ini, metode tertentu digunakan. Diantaranya:

• analisis data awal yang tersedia;
• tes eksperimental;
• produksi perhitungan analitis dan keahlian teknis;
• perkiraan produksi dan penjualan;
• pengujian proyek.

Selain itu, ada model analitik dan simulasi (dinamis). Apa perbedaan mereka? Model dinamis dalam desain investasi, tidak seperti model analitis, tidak menggambarkan hubungan yang ada dalam sistem yang diteliti. Penggunaannya memungkinkan bangunanalgoritma yang menampilkan urutan tahapan dalam perkembangan proses yang terjadi di dalam objek penelitian. Setelah itu, "permainan" awal dari kemungkinan situasi di komputer dilakukan.

Model simulasi dalam desain investasi digunakan dalam kasus di mana objek studi sangat kompleks, dan perilakunya tidak dapat dijelaskan dengan persamaan matematis.

Proyek investasi

Dokumen semacam itu merupakan pembenaran ekonomi atas kemanfaatan menginvestasikan modal pada objek tertentu. Dari situ Anda dapat memahami seberapa menguntungkan investasi itu, tindakan apa yang perlu diambil untuk mendapatkan keuntungan yang diinginkan.

Persiapan proyek semacam itu disebabkan oleh kebutuhan untuk menarik investor. Tidak seorang pun akan pernah berinvestasi dalam objek apa pun tanpa terlebih dahulu mempelajari semua kondisi yang tersedia. Investor terutama tertarik pada angka-angka tertentu. Dia perlu mengetahui jumlah keuntungan dan berapa lama uang yang diinvestasikan olehnya akan terbayar. Investor juga tertarik dengan risiko yang ada yang mungkin timbul dalam perjalanan kerja. Oleh karena itu, analisis investasi harus meyakinkan pengusaha bahwa penawaran ini akan menguntungkan baginya.

Proyek untuk investasi modal sangat beragam. Mereka dibagi menurut tujuan mereka, skala, siklus hidup dan ruang lingkup implementasi. Mari kita lihat lebih dekat masing-masing elemen ini.

Gol

Setiap proyek investasi dibuat untuk mencari tahuarah untuk memaksimalkan pendapatan dari investasi di objek yang dipilih.

Namun selain tujuan umum ini, ada juga sub-tujuan. Mereka memungkinkan Anda untuk memberikan karakteristik khusus proyek. Subtujuan ini meliputi:

• memecahkan masalah ekologi atau ekonomi;
• peningkatan output atau jumlah layanan;
• peluncuran produk baru.

Skala

Evaluasi proyek investasi sesuai dengan karakteristik ini. Besarnya menunjukkan jumlah dana yang direncanakan untuk diinvestasikan dalam acara tersebut, serta dampak hasil akhir terhadap lingkungan.

Ya, ada:

1. Megaproyek. Investasi semacam itu membutuhkan sejumlah besar pembiayaan, sama dengan lebih dari seratus miliar rubel. Ini adalah program besar mengingat pembangunan fasilitas industri besar. Contohnya adalah proyek investasi regional untuk pembangunan pabrik pencairan gas alam di Wilayah Primorsky.
2. Yang besar. Proyek-proyek semacam itu dalam hal investasi modalnya berjumlah beberapa puluh miliar rubel. Jumlah yang sama akan diperlukan, misalnya, untuk rekonstruksi lokasi pemrosesan plastik, yang merupakan bagian dari pabrik kimia.
3. Rata-rata. Saat mengembangkan proyek semacam itu, investasi modal yang direncanakan mendekati satu miliar atau sedikit melebihinya. Uang, sebagai suatu peraturan, dalam kasus-kasus seperti itu diarahkan untuk pembangunan fasilitas produksi baru atau modernisasi, serta rekonstruksi yang sudah ada.akting.
4. Kecil. Jumlah modal untuk berinvestasi dalam proyek investasi kategori ini berkisar dari sepuluh juta rubel hingga satu miliar.

Menurut dampak proyek, besarnya dibagi menjadi:

1. ekonomi nasional. Proyek-proyek investasi ini mempengaruhi dan berdampak pada perekonomian seluruh negara bagian. Contohnya adalah pengembangan sistem pembayaran nasional menggunakan kartu plastik.
2. Regional. Program semacam itu mirip dengan yang sebelumnya, tetapi hanya mencakup area terbatas. Contoh proyek investasi regional adalah pembangunan jembatan di Krimea.
3. Industri. Proyek investasi semacam itu dimaksudkan untuk implementasi hanya di satu bidang ekonomi nasional. Misalnya produksi minyak di daerah lepas pantai.
4. Lokal. Tujuan dari proyek-proyek tersebut secara langsung berkaitan dengan lokalitas tertentu. Contohnya adalah pembangunan pembangkit listrik kecil yang menggunakan bahan bakar lokal.

Siklus hidup

Setiap proyek investasi harus melalui jangka waktu tertentu. Awal dari siklus hidup seperti itu adalah lahirnya sebuah ide. Ini diikuti dengan pelaksanaannya di atas kertas, yang menyiratkan bekerja pada desain investasi. Siklus hidup aktivitas semacam itu berakhir dengan habisnya semua kemungkinan ide yang sudah diimplementasikan dalam proses penerapannya dalam produksi tertentu.

Proyek investasi berdasarkan waktu pelaksanaannya

Mereka bisa sebagai berikut:

• jangka pendek (sampai 5 tahun);
• jangka menengah (5-15 tahun);
• jangka panjang (lebih dari 15 tahun).

Siklus hidup proyek investasi yang berkaitan dengan konstruksi baru selalu lebih lama daripada yang mempertimbangkan perluasan produksi berdasarkan teknis dan teknologi yang ada. Selain itu, interval waktu untuk pelaksanaan pekerjaan skala besar selalu melebihi periode yang sama untuk kegiatan lokal. Selain indikator-indikator tersebut, durasi siklus hidup juga ditentukan oleh kondisi di mana objek berada, di mana investasi modal pengembangan disediakan, serta lingkungannya.

Dengan iklim investasi yang kondusif, durasi waktu untuk melakukan pekerjaan berkurang secara signifikan. Kondisi seperti ini cukup menarik bagi para pengusaha. Dalam hal ini, efisiensi proyek investasi meningkat, yaitu pengembalian investasi per unit waktu.

Lingkungan implementasi

Menurut indikator ini, semua proyek investasi dibagi menjadi:

1. Produksi. Ini adalah proyek investasi yang bertujuan untuk menciptakan produk nyata yang diperlukan untuk pengembangan ekonomi negara.
2. Sosial. Investasi tersebut mencakup investasi di bidang pendidikan, perawatan kesehatan, dan bidang kehidupan publik lainnya yang serupa.
3. Lingkungan. Proyek-proyek ini bertujuan untuk mengembangkan cara dan metode untuk melindungi atmosfer dari emisi berbahaya, melestarikan sumber daya alam, dll.
4. Ilmiah dan teknis. Investasi semacam itu diperlukan untuk mempertahankanilmu dasar dan ilmu terapan. Uang dalam hal ini diinvestasikan di bidang penelitian yang paling menjanjikan.
5. Ke dalam sistem keuangan. Investasi tersebut diarahkan pada pengembangan metode pengelolaan bank, pengembangan bursa dan pasar modal, sistem asuransi, dll.
6. Organisasi. Investasi tersebut diperlukan untuk meningkatkan manajemen kualitas produk dan produksi, serta untuk menciptakan kondisi kerja dan waktu luang yang normal bagi orang-orang yang bekerja.

Evaluasi kinerja

Setiap tahapan proyek investasi harus dipertimbangkan dengan cermat. Pada saat yang sama, penilaian ekonomi dari pengembalian investasi modal dibuat. Pada tahap pertama, kesimpulan yang ditarik bersifat prediktif. Selanjutnya, berdasarkan indikator aktual yang tersedia, evaluasi efektivitas proyek memperoleh karakter yang diperhitungkan.

Mempertimbangkan bahwa ramalan apa pun tidak dapat dipastikan 100%, beberapa asumsi tidak dapat dikesampingkan dalam deskripsinya. Hal ini tercermin dari keakuratan penilaian. Tetapi investor paling tertarik pada momen transfer dana dari yang mahal menjadi menguntungkan. Untuk menentukannya, ada estimasi dinamis dan statis. Jenis mana yang akan dipilih sangat tergantung pada tahap proses investasi.