Aset investasi utama: instrumen

2024 Pengarang: Howard Calhoun | [email protected]. Terakhir diubah: 2023-12-17 10:31

Apa aset investasi utama? Singkatnya, ini adalah sumber daya moneter atau keuangan, properti berwujud, bahan mentah, bahan atau kekayaan intelektual milik orang tertentu. Tapi ini jelas tidak cukup.

Pengantar

Mungkin semua orang yang membaca artikel ini tahu bahwa investasi adalah investasi yang bertujuan untuk menambah modal atau memperoleh keuntungan tertentu. Berdasarkan rumusan ini, tidak sulit untuk mencapai kesimpulan logis bahwa aset adalah objek yang menjadi tujuan kekayaan materi. Ini dilakukan untuk mencapai tujuan yang ditetapkan investor untuk dirinya sendiri. Properti utama aset adalah kemampuannya untuk memastikan pemenuhan tugasnya. Jadi, jika tujuan awalnya adalah untuk mendapatkan pendapatan semaksimal mungkin, maka perlu dipastikan bahwa ia memiliki profitabilitas yang tinggi. Jika tugasnya adalah untuk memperoleh efek sosial tertentu, maka investasi harus menyediakannya. Ada banyak pendekatan untuk memastikan investasi yang sukses. Misalnya, Anda bisabertindak secara mandiri, mempelajari dan menganalisis informasi. Atau, sebagai pilihan, berinvestasi dalam aset dana investasi, sehingga para profesional sudah memikirkan ke mana harus mengirim dana. Artinya, selalu ada serangkaian opsi tertentu. Aktivitas yang disukai mengikuti dari mereka.

Jadi apa aset investasi utama?

Ada beberapa pendekatan klasifikasi. Yang paling populer adalah sebagai berikut:

1. Aset berwujud. Ini termasuk real estat, peralatan, inventaris, bahan mentah, bahan, perhiasan.

2. aset keuangan. Ini adalah uang tunai, deposito bank, tagihan, obligasi, saham.

3. Aset intelektual. Mereka memahami hak cipta, lisensi, paten, dan banyak lagi. Seorang investor dapat memberikan dasar untuk mengembangkan teknologi tertentu, menulis lagu, buku, menciptakan produk yang unik. Setelah itu, berkat konsolidasi hak milik, dimungkinkan untuk menerima pendapatan pasif seumur hidup.

4. Aset bisnis. Investasi di dalamnya ditandai dengan profitabilitas tinggi dan risiko signifikan. Opsi yang paling umum adalah waralaba, yaitu penggunaan strategi dan pekerjaan yang terbukti atas nama nama (merek) yang dipromosikan, yang sering disertai dengan dukungan mitra. Tetapi membangun bisnis dari awal juga dimungkinkan. Dalam hal ini, seseorang harus menilai risiko terkait, prospek dan membuat keputusan berdasarkan data yang diperoleh.

Apa yang kamu butuhkanlampiran?

Ada banyak pilihan untuk tujuan yang mungkin: menghasilkan pendapatan, pelestarian modal, periklanan, PR, dan banyak lagi. Untuk masing-masing dari mereka ada berbagai instrumen yang dapat diterima. Beberapa di antaranya efektif untuk menghasilkan pendapatan, sementara yang lain cocok untuk menyimpan modal. Pada saat yang sama, semakin melek penduduk dalam hal ekonomi dan keuangan, semakin tinggi standar hidup di negara ini, serta semakin banyak aset potensial yang dapat digunakan untuk investasi. Bagi mereka yang tidak ingin menghabiskan waktu mempelajari nuansa dan terus memantau pasar, dimungkinkan untuk menggunakan layanan organisasi khusus - reksa dana. Ada yang lain, tetapi ini adalah yang paling populer dan juga dianggap sebagai langkah pertama dalam berinvestasi. Aset reksa dana dikelola oleh para profesional, yang biasanya menerima persentase tertentu dari pendapatan.

Bagaimana memilih, mendukung apa yang harus dipilih?

Evaluasi akan membantu dalam masalah yang sulit ini. Hal ini diperlukan untuk memilih dengan tepat aset yang memenuhi semua persyaratan investor. Perlu dicatat bahwa prosedur evaluasi hanya dapat memberikan gambaran kuantitatif situasi. Oleh karena itu, tidak boleh hanya sebatas itu. Jadi, jika potensi keuntungannya mengesankan, dan nilai asetnya tinggi, maka ini sama sekali bukan jaminan keberhasilan investasi. Misalnya, masyarakat mungkin juga memperlakukannya secara negatif. Hal ini terlihat ketika memulai fasilitas produksi yang meracuni lingkungan. Rabu.

Menilai aset

Bagaimana melakukannya? Singkatnya, penilaian aset investasi harus dilakukan sesuai dengan prinsip-prinsip berikut:

1. Lakukan pendekatan kritis terhadap pengumpulan dan analisis informasi yang akan digunakan.

2. Bandingkan dengan cermat hasil penilaian dengan data statistik perusahaan yang beroperasi di pasar.

3. Untuk mendapatkan angka yang benar, gunakan beberapa metode evaluasi matematis.

Semua ini tidak akan menghilangkan risiko, tetapi sangat mungkin untuk menguranginya secara signifikan. Di antara metode, Anda dapat menyarankan untuk memperhatikan:

• evaluasi klaim kontinjensi;
• arus kas terdiskonto;
• komparatif.

Sedikit tentang spesifikasi aset yang berbeda

Setiap spesies memiliki karakteristiknya sendiri, sehingga reaksi mereka terhadap berbagai faktor eksternal dan internal, informasi dan latar belakang berita, pernyataan politik dan sejenisnya berbeda. Oleh karena itu, lahirlah konsep diversifikasi portofolio investasi. Dengan kata lain, perlu memiliki beragam aset untuk mengurangi risiko dan meminimalkan kerugian. Dalam hal ini, jika terjadi kesalahan di suatu tempat, maka investasi lain selalu dapat mengkompensasi kemungkinan kerugian.

Yang disebut aset tertekan sangat relevan dari posisi ini. Mereka muncul dari pemilik bisnis, sekuritas, bentuk kepemilikan material karena kesulitan keuangan atau bahkan kebangkrutan. Aset investasi yang tertekanmenarik, jika hanya karena mereka menjualnya dengan harga rendah. Tetapi lebih baik bekerja dengan mereka untuk para profesional berpengalaman yang sangat menyadari situasi pasar. Lagi pula, kemungkinan besar mereka tidak mendapat untung, tetapi hanya satu kerugian (sebagian atau seluruhnya).

Sedikit lagi tentang klasifikasi

Pembaca yang cermat mungkin telah memperhatikan bahwa aset investasi yang dibahas sebelumnya dibagi atas dasar yang terlalu umum. Untuk memahami apa yang sedang dibahas, pendekatan ini akan dilakukan. Tetapi untuk studi situasi yang mendalam - tidak. Oleh karena itu, pendekatan lain juga digunakan. Misalnya, mengelompokkan aset ke dalam kategori (juga dikenal sebagai kelas). Saham, obligasi, komoditas, dan mata uang menonjol di sini. Setiap kelas aset bereaksi berbeda terhadap berita ekonomi yang masuk. Mereka juga dapat diklasifikasikan berdasarkan fitur spesifik tertentu. Misalnya menurut industri (perusahaan energi, perusahaan pertanian, dan sebagainya). Jika Anda membeli saham di pasar keuangan, itu dianggap sebagai investasi langsung. Sedangkan obligasi adalah investasi pendapatan tetap. Pada saat yang sama, real estat juga dapat dibedakan sebagai perwakilan dari situasi yang menarik. Mengapa? Faktanya adalah bahwa keduanya adalah jenis aset berwujud dan kategori untuk investasi. Dan itu bisa berlangsung untuk waktu yang sangat lama.

Bekerja dengan berbagai lampiran

Jika aset yang tidak berkorelasi digabungkan dalam satu portofolio, maka dengan cara inidiversifikasi eksposur risiko di pasar yang berbeda. Ini disebabkan oleh fakta bahwa dinamika harga untuk mereka jarang sinkron. Misalnya, jika nilai saham turun, maka biaya bahan baku tidak selalu mengikuti tren ini. Selain itu, kelas yang berbeda tidak bereaksi dengan cara yang sama bahkan terhadap berita yang sama: beberapa mungkin naik, yang lain mungkin jatuh. Perlu dicatat bahwa aset tertekan sering muncul selama kemerosotan ekonomi. Nilai mereka jatuh meskipun tidak ada korelasi di antara mereka. Tetapi pada saat yang sama, jika tidak ada pengalaman kerja yang panjang, Anda harus memulai dari yang kecil. Dalam hal ini, ada dua pendekatan yang pertama-tama harus diperhatikan: individu dan profesional kolektif. Mari kita lihat satu per satu.

Investasi individu

Dalam hal ini, Anda harus bertindak mandiri, menanggung semua tanggung jawab, kerugian, dan pendapatan. Di Federasi Rusia, untuk warga negara yang ingin menguasai bidang ini, instrumen preferensial disediakan, yang disebut "akun investasi individu". Dalam kasus dia, misalnya, keringanan pajak disediakan. Hal ini dilakukan untuk menarik minat lebih banyak warga. Misalnya, manfaat langsung dalam kasus yang paling optimal dapat mencapai beberapa ratus ribu rubel - Anda tahu, ini sangat bagus. Alasan paling populer untuk investasi semacam itu adalah untuk meningkatkan tabungan. Ini dicapai dengan dua cara - dengan meningkatkan nilai properti atau dengan membayar bunga atas aset investasi. Jika kita berbicara tentang luar negeri, maka ada pendapatan yang sangat umum pada harga saham, obligasi, dan lainnyakertas berharga. Sedangkan persentase terlihat lebih sebagai tambahan yang bagus. Akuntansi untuk aset investasi ini disebabkan oleh ketidakstabilan yang lebih besar, sehingga kedua faktor ini kurang lebih sama.

Investasi profesional kolektif

Di sini, contoh terbaik adalah aktivitas reksa dana investasi (PIF). Apa esensinya? Ada sekelompok orang yang ingin menambah modalnya. Tapi tidak ada keinginan untuk mengelolanya. Dalam hal ini, mereka membuat asosiasi (tanpa mendaftarkan badan hukum), menyetor dana dan mentransfernya ke manajemen kepercayaan profesional. Mereka membeli aset dana investasi. Setelah jangka waktu tertentu (biasanya seperempat), hasil kegiatan dijumlahkan, dan semua pendapatan (kerugian) dibagi di antara para peserta secara proporsional dengan kontribusi mereka. Manajemen investasi jenis aset ini memiliki risiko (penipuan, ketidakmampuan), tetapi dengan kehati-hatian dan pemilihan yang cermat, sangat cocok untuk pemula.

Portofolio terbuat dari apa?

Ketika masalah ini diselesaikan, strategi yang dipilih memiliki pengaruh besar: aman, sedang, berisiko. Manajemen aset dana investasi dalam kasus pertama terdiri dari investasi, meskipun tidak terlalu menguntungkan, tetapi instrumen yang andal. Biasanya - memungkinkan untuk menutupi inflasi dan menghasilkan beberapa persen keuntungan per tahun. Dalam hal ini, kemungkinan kerugian minimal. Sedangkan strategi berisiko melibatkanberinvestasi pada aset berbahaya yang berpotensi mendatangkan keuntungan besar di masa depan. Kebanyakan dari mereka ternyata menjadi tempat yang gagal untuk mengalokasikan dana. Tetapi dengan pendekatan yang kompeten dan sukses, adalah mungkin untuk menemukan proyek yang memungkinkan Anda memberikan ratusan dan ribuan persen dari keuntungan. Ini adalah tujuan yang didambakan untuk setiap perusahaan investasi. Aset dengan kualitas ini memungkinkan Anda untuk secara signifikan meningkatkan situasi keuangan Anda dan mendapatkan keuntungan yang signifikan. Tetapi semua ini disertai dengan risiko yang signifikan.

Kesimpulan

Jadi dipertimbangkan apa aset investasi utama, divisi spesifik apa yang ada, bagaimana tujuan tertentu dicapai, momen aktivitas dan interaksi individu dan kolektif tertentu. Ini cukup untuk mendapatkan gambaran umum tentang topik artikel.