Kelebihan dana yang ditransfer: konsep, cara pengembalian, dan contoh surat

2024 Pengarang: Howard Calhoun | [email protected]. Terakhir diubah: 2023-12-17 10:31

Tidak seorang pun, di mana pun, yang kebal dari kesalahan. Gagasan ini paling tepat diungkapkan oleh Presiden AS Theodore Roosevelt:

Dia yang tidak melakukan apa-apa tidak membuat kesalahan.

Tentu saja, sumber asli dari ide ini lahir berabad-abad sebelum dia. Roosevelt hanya menerjemahkan frasa dari zaman kuno ke dalam bahasa modern yang dapat dimengerti. Tetapi secara umum, jelas bagi semua orang - semua orang salah. Dan memang, ritme modern kehidupan bisnis sehari-hari sedemikian rupa sehingga sulit bagi seseorang, dan terkadang tidak dapat sepenuhnya mematuhinya. Dalam artikel kami, kami akan menyajikan informasi tentang kesalahan saat bekerja dengan uang. Yang paling penting - dengan uang orang lain.

Kesalahan dalam listing mereka berbeda:

• ke penerima yang salah,
• untuk tujuan yang salah,
• tidak tepat waktu,
• dan akhirnya, enumerasi yang berlebihan.

Di sini kami akan menyajikan informasi tentang kesalahan terakhir secara detail di artikel kami.

Mulai dari mana

Jadi, telah terjadi kesalahan. Dana yang ditransfer berlebihan. Perlu dicatat bahwa semakin banyak orang yang terlibat dalam rantai produksi, semakin tinggi kemungkinan melakukan tindakan yang salah. Seseorang mengatakan sesuatu kepada seseorang, dia salah paham, menyampaikan sesuatu yang salah - dan yang lainnya terburu-buru, dan seterusnya …

Setiap jumlah yang salah dibayar akan dianggap sebagai kelebihan transfer, terlepas dari jenis kesalahan dan alasan asalnya.

Dan apa yang harus dilakukan? Dalam ketakutan, ambil hati Anda, tulis surat pengunduran diri? Atau secara umum, untuk melarikan diri ke pulau terpencil? Tentu saja tidak. Perbaiki kesalahan dengan tenang dan cepat. Penggantian kelebihan pembayaran diperlukan. Tapi bagaimana melakukan ini tanpa kehilangan harga diri, kami akan coba ceritakan di artikel kami.

Pertama - jangan mulai mencari pelakunya saat ini. Biarkan ini untuk nanti, sehingga dalam suasana tenang Anda dapat mengetahui alasannya dan menghindari pengulangan seperti itu di masa mendatang.

Mari kita coba hentikan pembayaran di bank kita

Kedua - coba hentikan pembayaran yang salah. Hubungi langsung spesialis perbankan. Untuk ini, kata kode rahasia disediakan yang akan menghentikan semua operasi pada akun. Tetapi bagaimana jika kata ini tidak diketahui atau dilupakan? Jangan ragu, lari ke bos sesegera mungkin. Minta dia untuk segera menghubungi manajemen bank sebagai orang pertama - manajer keuangan.

Jika waktunya tidak hilang, bank akan menghentikan pembayaran. Tapi dia pasti akan membutuhkan perintah tertulis.

Contoh surat ke bank Anda

Segera tulis surat keluar di sistem perbankan Internet. Berikut ini adalah contoh surat pengembalian dana kelebihan transfer ke bank untuk membantu.

Kepada Manajer Bank, dari Direktur Umum LLC "---". No. Perintah Pembayaran _ tanggal _._.20_ untuk jumlah _ (dalam angka dan kata) rubel _ kopecks, tujuan pembayaran _ (tujuan pembayaran sesuai dengan perintah pembayaran), dana salah dikirim ke penerima pembayaran _ (nama penerima dengan perintah pembayaran) dengan rincian _ (rincian dengan perintah pembayaran). Saya meminta Anda untuk tidak mengeksekusi Perintah No. _ tanggal _._.20_. Direktur Umum LLC "---".

Jangan lupa untuk menandatangani surat dengan tanda tangan elektronik, kirimkan ke bank dan segera buat koneksi. Teknologi modern akan mengirimkan surat dalam hitungan detik. Sedikit lebih banyak penundaan yang diperlukan - dan uang akan dikembalikan.

Coba kembalikan pembayaran dari bank penerima

Tapi sayang, paling sering pembayaran sudah lewat dan dana sudah ditransfer ke bank penerima. Jika uang belum dikreditkan dan berada di rekening internal lembaga keuangan, maka pada tahap ini juga ada peluang, betapapun kecilnya, untuk mengembalikan pembayaran:

• hubungi penerima pembayaran dengan cara apa pun segera. Dengan manajer atau pelaksana - itu sudah tergantung pada kerja sama Anda antar perusahaan;
• biarkan penerima menghubungi banknya dengan permintaan untuk tidak mengkredit pembayaran yang salah dan mengembalikan uang ke bank pengirim;
• dalamkasus yang menguntungkan, mungkin uang akan dikembalikan pada hari yang sama.

Menulis surat kepada penerima

Dalam hal ini, Anda juga memerlukan surat. Ini contohnya:

Kepada Direktur Umum OOO "---" dari Direktur Umum OOO "---" No. Surat Perintah Pembayaran _ tanggal _._.20_ sebesar _ (dalam angka dan kata) ke alamat LLC "---" di perincian _ (rincian berdasarkan perintah pembayaran) dana yang salah ditransfer. Jumlah ini saat ini ada di Bank. Karena alasan komersial yang sangat penting, harap hubungi Bank terkait pengembalian uang ke Bank organisasi kami tempat transfer diterima. Lampiran: p/n No. _ tanggal _._.20_ Direktur Umum LLC "---".

Untuk penguatan, lampirkan perintah pembayaran dengan transaksi bank dan disertifikasi oleh manajer bank Anda.

Ada pengecualian, ada pengembalian uang dalam pesanan ini. Tetapi, kemungkinan besar, Anda akan menerima penolakan - baik dari penerima, atau dari banknya. Dan jawabannya adalah ini - tunggu uang dikreditkan ke akun. Mari kita beralih ke opsi ini.

Kembalikan uang setelah transfer bank

Opsi ketiga hanya dimungkinkan pada akhir hari perdagangan, ketika laporan akan diselesaikan dan transaksi akan tercermin dalam saldo - milik Anda, penerima, dan bank.

Tetapi dalam hal ini, pastikan untuk menghubungi penerima, jika tidak, ia dapat menggunakan uang Andauntuk tujuan produksi mereka.

Menandatangani akta perdamaian dengan penerima

Aksi akan dimulai dengan penandatanganan akta rekonsiliasi bilateral. Dana yang tidak perlu terdaftar akan tercermin di dalamnya. Setelah itu, berdasarkan akta yang ditandatangani, sebuah surat ditulis tentang pengembalian dana yang ditransfer secara berlebihan. Pola nya:

Kepada Direktur Umum, Kepala Akuntan OOO "---" dari Direktur Umum, Kepala Akuntan OOO "---" Pesanan pembayaran No. _ tanggal _._.20_ untuk jumlah _ (dalam angka dan kata-kata) rubel _ kopecks, tujuan pembayaran _ (tujuan pembayaran dengan perintah pembayaran), ke LLC "--- " per detail _ (rincian sesuai pesanan pembayaran) dana salah ditransfer secara berlebihan. Ini dikonfirmasi oleh tindakan bilateral rekonsiliasi penyelesaian antara organisasi kami tanggal _._.20_ Harap kembalikan jumlah yang ditunjukkan ke LLC "---" sesuai dengan detail: _ (detail bank lengkap.) Direktur Umum, Kepala Akuntan OOO "---"

Kami hanya mempertimbangkan situasi di mana perusahaan Anda bekerja sama dengan mitra yang dapat dipercaya. Dalam situasi lain, Anda harus menghubungi lembaga penegak hukum, tetapi ini adalah topik lain.

Jadi, tindakan rekonsiliasi antara para pihak ditandatangani. Surat itu dikirim, diterima dan dipertimbangkan. Jawabannya harus ya, dan Anda dapat mengharapkan pengembalian dana pada hari berikutnya.

Jika kesalahan terdeteksi setelah beberapa waktu, dan jumlahnyabesar, bersiaplah untuk menunggu kemampuan finansial pasangan Anda.

Apa yang harus dilakukan jika uang dibayarkan ke instansi pemerintah

Kami mempertimbangkan opsi untuk transfer dana yang berlebihan dalam kasus kerjasama bisnis antar organisasi. Tetapi situasi seperti itu juga terjadi ketika melakukan pembayaran wajib kepada badan anggaran dan non-anggaran. Jika perbedaannya kecil dan atasan Anda tidak merasa kasihan padanya - biarkan dia pergi ke rekening pembayaran di masa mendatang. Jika tidak, persiapkan mental dan fisik untuk prosedur yang panjang.

Mengembalikan uang dari anggaran jauh lebih rumit, dan langkah-langkahnya seperti ini:

• dana harus ada di akun Anda - kira-kira tiga hari kerja;
• setelah itu, secara elektronik mengirim permintaan untuk rekonsiliasi pembayaran dan menerima informasi tentangnya dengan tanda tangan elektronik kepala badan negara - dari satu hingga tiga hari kerja;
• mengirim surat elektronik kepada kepala badan negara untuk pengembalian kelebihan pembayaran dengan lampiran informasi tentang rekonsiliasi penyelesaian;
• cari tahu hasil pertimbangan surat Anda dan cari tahu siapa yang ditunjuk sebagai pelaksana - Anda akan menerima semua informasi lebih lanjut dari spesialis ini;
• mendapatkan keputusan kepala badan negara tentang pengembalian kelebihan dana;
• tunggu uang dikembalikan ke rekening.

Harap diperhatikan - hasil positif hanya akan diperoleh jika organisasi Anda tidak memilikinyatunggakan pembayaran ke instansi pemerintah.

Kami harap artikel ini membantu Anda. Telah diajukan contoh surat pengembalian kelebihan dana. Sebuah kesalahan tidak terlalu buruk ketika pilihan untuk keluar dari situasi diketahui.

Kesimpulannya, inilah bagian kedua dari frasa Theodore Roosevelt:

Jangan takut melakukan kesalahan - takutlah untuk mengulangi kesalahan.

Anda hanya dapat menambahkan ini - dan tahu cara memperbaiki kesalahan.