Bank Swiss di Moskow

2024 Pengarang: Howard Calhoun | [email protected]. Terakhir diubah: 2023-12-17 10:31

Banyak yang percaya bahwa bank Swiss mungkin hanya menarik bagi jutawan, pejabat, atau penjahat yang perlu menyembunyikan kekayaan yang diperoleh secara ilegal. Atau tokoh terkenal dan publik yang tidak mau mengiklankan penghasilannya karena satu dan lain hal. Tapi nyatanya, setiap orang dewasa bisa membuka rekening di salah satu bank di Swiss.

Yang Anda butuhkan untuk membuka rekening bank Swiss

Baru-baru ini, warga negara Rusia dapat melakukan deposit di bank Swiss hanya setelah mendapat izin khusus dari Bank Sentral. Satu-satunya pengecualian adalah warga negara yang sementara tinggal di luar negeri. Tetapi sejak 2003, orang Rusia dapat membuka rekening di bank Swiss, terlepas dari tempat tinggal mereka. Sejak tahun ini, instruksi Bank Sentral No. 100-I “Pada rekening individu penduduk di bank di luar Federasi Rusia” mulai berfungsi. Menurutnya, mereka memiliki hak untuk membuka rekening di bank atau cabang asing yang berlokasi diwilayah negara yang termasuk dalam Organisasi untuk Kerjasama Ekonomi dan Pembangunan.

Pada bulan Juni 2004, undang-undang baru tentang pengaturan mata uang mulai berlaku, berkat warga Rusia yang mendapat kesempatan untuk menggunakan layanan penyimpanan bank di negara lain. Perlu dicatat bahwa Anda dapat membuka rekening di bank Swiss dan menyimpan uangnya hanya setelah mendapat izin dari kantor pajak di tempat tinggal Anda.

Untuk tujuan apa rekening bank Swiss dapat digunakan

Sesuai instruksi No. 100-I, rekening bank di luar negeri dapat dibuka untuk menyimpan uang. Untuk tujuan yang terkait dengan pelaksanaan kegiatan kewirausahaan dan untuk layanan bisnis, Anda hanya dapat menggunakan layanan bank di Federasi Rusia.

Cara membuka rekening bank di Swiss

Ini dapat dilakukan oleh individu atau entitas mana pun. Akun Anda akan dilayani di hampir semua mata uang di dunia, meskipun banyak yang lebih memilih euro, dolar AS, franc Swiss, atau pound Inggris. Di beberapa lembaga perbankan, rekening dapat dibuka melalui surat. Bank akan mengirimkan semua tanda terima dan ketentuan yang diperlukan. Pada dasarnya, proses untuk membuka akun secara langsung atau melalui surat hampir sama. Satu-satunya perbedaan adalah ketika Anda membuka rekening melalui surat, Anda harus terlebih dahulu mengesahkan salinan dokumen yang diberikan ke bank oleh notaris.

Daftar data sementara yang perlu Anda berikan untuk membuka akun di Swiss

Sebuah bank Swiss memerlukan informasi berikut dari calon deposan:

1. Data pribadi klien yaitu nama belakang, nama depan, tanah air, alamat tempat tinggal, tempat dan tanggal lahir, kebangsaan.
2. Data pekerjaan.
3. Salinan empat halaman pertama paspor.
4. Salinan tagihan utilitas terbaru yang menunjukkan nama Anda. Tanda terima juga harus diaktakan.
5. Dokumen yang mengonfirmasi sumber dana di akun.

Di mana saya dapat membuka akun di Swiss

Bank Swiss menawarkan berbagai layanan kepada pelanggannya, sekaligus menjamin kerahasiaan sepenuhnya. Namun, setiap lembaga perbankan memiliki karakteristik tersendiri dalam membuka rekening. Pertama-tama, Anda perlu memutuskan untuk tujuan apa Anda membukanya. Memilih bank mana yang akan diprioritaskan, bagaimanapun, Anda harus menyeimbangkan antara kemungkinan pengelolaan rekening perwalian dan kerahasiaan.

Bank di negara ini berpedoman pada aturan yang cukup ketat terkait tata cara pembukaan rekening. Jika bank Swiss yang Anda pilih memiliki cabang atau anak perusahaan di Rusia, lebih baik Anda menghubungi lembaga tersebut. Jika tidak ada kantor perwakilan bank ini di Rusia, maka Anda perlu menghubungi bank Swiss secara langsung, yang akan memandu arah tindakan Anda selanjutnya.

Berapa biaya untuk membuka rekening di bank Swiss

Untuk menyimpan uang di Swissbank, cukup 350-550 dolar ditambah jumlah setoran awal. Komisi bank di negara ini cukup dapat diterima, dan bunga di bank Swiss biasanya lebih tinggi daripada di negara lain. Akun yang dibuka di bawah sistem manajemen kepercayaan setiap tahun membawa kepada pemiliknya dari 8 hingga 15% dari keuntungan. Untuk kemudahan pengendalian, banyak bank menggunakan inovasi teknologi khususnya strategi investasi dan internet banking.

Cukup sering, saat membuka akun, batas setoran minimum ditetapkan seratus hingga dua ratus ribu dolar. Namun ada juga bank yang siap membuka rekening aktif dengan jumlah yang jauh lebih kecil. Ini juga berlaku untuk tagihan dan pembayaran bank. Semakin besar setoran, semakin fleksibel yang ditawarkan bank mengenai persyaratan dan batasan minimum. Perlu dicatat bahwa setiap lembaga keuangan yang berlokasi di Swiss yang membayar dividen dan bunga diwajibkan oleh undang-undang untuk memotong pajak penghasilan sebesar 35%.

Pajak dibayarkan di tempat penerimaan dana. Warga negara asing berhak menuntut ganti rugi atas pajak yang mereka bayarkan jika negara tempat mereka berada telah membuat perjanjian dengan Swiss tentang penghindaran pajak berganda.

Untuk alasan apa Anda dapat ditolak membuka akun

Dalam kebanyakan kasus, bank Swiss di Moskow menerima aplikasi untuk membuka rekening, tetapi ada kategori terpisah dari klien yang masih ditolak. Misalnya, lembaga perbankan mungkin tidak mengizinkanmembuka rekening bagi orang-orang yang sebagai nasabah dapat merugikan reputasi bank. Juga, pembukaan akun dapat ditolak jika ada keraguan tentang kebenaran informasi tentang asal dana klien potensial. Peraturan perundang-undangan negara ini melarang bank menerima dana jika mengetahui atau bahkan hanya berasumsi bahwa uang tersebut diperoleh secara ilegal atau kriminal. Di banyak bank swasta, rekomendasi atau undangan khusus dari klien saat ini diperlukan untuk membuka rekening penyimpanan.

Perbankan Swasta

Perbankan Swasta tersedia bagi individu yang memiliki aset sangat besar di bank Swiss. Layanan ini disebut pribadi karena pelanggan menerima tingkat layanan yang dipersonalisasi dan lebih tinggi daripada yang disediakan di perusahaan ritel massal. Sebagai aturan, Perbankan Swasta tersedia untuk orang yang berencana melakukan setoran satu juta dolar, tetapi ada juga lembaga keuangan swasta yang menyediakan layanan ini kepada pelanggan yang menginvestasikan jumlah yang lebih sederhana - 50-100 ribu dolar. Layanan Perbankan Swasta mencakup informasi nasihat tentang spesifik manajemen aset, termasuk investasi dan perencanaannya, dan berbagai tindakan pajak. Banyak lembaga keuangan swasta menolak untuk bekerja dengan orang-orang tanpa undangan khusus dari orang yang sudah menjadi klien mereka. Perlu dicatat,bahwa layanan investasi juga ditawarkan oleh bank ritel Swiss, tetapi seringkali cukup jauh dari tingkat yang tercatat dalam layanan lembaga keuangan swasta.